篩選結(jié)果 共找出2382題

在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（ ?）。

A

資產(chǎn)與負(fù)債

B

雇員福利

C

投資偏好

D

客戶的投資規(guī)模

家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會計(jì)科目（ ?）。

A

房產(chǎn)

B

貨幣市場基金

C

活期存款

D

短期國庫券

對開展理財(cái)顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財(cái)務(wù)信息是（ ?）。

A

資產(chǎn)和負(fù)債

B

收入與支出

C

存款數(shù)額

D

風(fēng)險(xiǎn)承受能力

填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括（ ?）。

A

證件信息

B

聯(lián)系地址

C

通訊方式

D

興趣愛好

理財(cái)師開展業(yè)務(wù)時(shí)，（ ?）是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。

A

開戶

B

調(diào)査問卷

C

面談溝通

D

電話溝通

為了制定合理的現(xiàn)金預(yù)算，需預(yù)測客戶的收入，若客戶是一位市場銷售人員，在這一過程中，主要應(yīng)該估計(jì)（ ?）。

A

客戶收入最低時(shí)的狀況和最高時(shí)的狀況

B

客戶收入過去的平均狀況和最高時(shí)的狀況

C

以客戶過去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析

D

客戶收入最低時(shí)的狀況和過去平均狀況

下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯(cuò)誤的是（ ?）。

A

當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益過高時(shí)，個(gè)人就容易出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)

B

凈資產(chǎn)就是總資產(chǎn)減去總負(fù)債

C

活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)

D

分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

下列對個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ ?）。

A

資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會計(jì)恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”

B

資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動態(tài)財(cái)務(wù)特征

C

資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)

D

當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

下列（ ?）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。

A

家居裝修支出預(yù)算

B

贍養(yǎng)支出預(yù)算

C

保費(fèi)支出預(yù)算

D

家政服務(wù)

下列不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的是（ ?）。

A

風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

B

實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期

D

風(fēng)險(xiǎn)偏好