快速查題-證券專項(xiàng)試題

在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于（ ?）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力

Ⅲ.客戶信用評分

Ⅳ.客戶資產(chǎn)價值

人身意外傷害保險按照保險風(fēng)險分類可分為（ ?）。

Ⅰ.普通意外傷害險

Ⅱ.特殊意外傷害險

Ⅲ.普通型人壽保險

Ⅳ.特定意外傷害險

制定投資規(guī)劃須注意的事項(xiàng)包括（ ?）。

Ⅰ.確定投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量，根據(jù)風(fēng)險偏好確定采取穩(wěn)健型或激進(jìn)型的策略

Ⅱ.分析投資對象，包括基本分析和技術(shù)分析

Ⅲ.構(gòu)建投資組合，涉及確定具體的投資資產(chǎn)和財(cái)富在各種資產(chǎn)上的投資比例

Ⅳ.管理投資組合，包括評價投資組合的業(yè)績和根據(jù)環(huán)境的變化對投資組合進(jìn)行修正

制定保險規(guī)劃的原則有（ ?）。

Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.風(fēng)險分散

Ⅳ.分析客戶保險需要

Ⅴ.風(fēng)險選擇

在制定保險規(guī)劃的原則中，分析客戶保險需要時需考慮的因素有（ ?）。

Ⅰ.適應(yīng)性

Ⅱ.選擇性

Ⅲ.風(fēng)險性

Ⅳ.平等性

Ⅴ.客戶經(jīng)濟(jì)支付能力

子女教育規(guī)劃是（ ?）。

Ⅰ.家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心

Ⅱ.針對自身的職業(yè)晉升而進(jìn)行的教育

Ⅲ.針對個人發(fā)展而進(jìn)行專業(yè)和技術(shù)方面的繼續(xù)教育

Ⅳ.通常由基本教育與素質(zhì)教育組成

退休規(guī)劃的步驟包括（ ?）。

Ⅰ.確定退休目標(biāo)

Ⅱ.計(jì)算資金需求和退休收入

Ⅲ.計(jì)算資金缺口

Ⅳ.制定退休規(guī)劃

Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

下列關(guān)于家庭風(fēng)險保障項(xiàng)目的說法正確的是（ ?）。

Ⅰ.家庭風(fēng)險保障項(xiàng)目可分為階段項(xiàng)目和長期項(xiàng)目

Ⅱ.對于階段性的保障項(xiàng)目應(yīng)該為客戶配置定期壽險，以應(yīng)對階段性的風(fēng)險保障需求

Ⅲ.對于階段性的保障項(xiàng)目應(yīng)該為客戶配置終身壽險，以應(yīng)對家庭長期的風(fēng)險保障需求。

Ⅳ.對于長期的保障項(xiàng)目，應(yīng)該為客戶配置終身壽險，以應(yīng)對家庭長期的風(fēng)險保障需求。

Ⅴ.對于長期的保障項(xiàng)目，應(yīng)該為客戶配置定期壽險，以應(yīng)對階段性的風(fēng)險保障需求

（ ?）是家庭消費(fèi)開支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容。

從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是（ ?）。