在制定收入預(yù)算的過(guò)程中,理財(cái)師應(yīng)關(guān)注的是( ?)。
Ⅰ.盡量對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)
Ⅱ.收入的増長(zhǎng)率
Ⅲ.收入現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)
Ⅳ.現(xiàn)金流出的時(shí)間點(diǎn)
一般而言,不影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是( ?)。
下面( ?)不是高凈值客戶(hù)。
①小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品150萬(wàn)元人民幣
②小李購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),出示120萬(wàn)元個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明
③小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明,每年不低于20萬(wàn)元
④小趙提供了最近三年每年28萬(wàn)元的家庭收入證明
客戶(hù)的常規(guī)性收入包括( ?)。
Ⅰ.租金收入
Ⅱ.獎(jiǎng)金
Ⅲ.股票投資收益
Ⅳ.工資
以下不屬于客戶(hù)證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是( ?)。
在預(yù)測(cè)客戶(hù)的未來(lái)支出時(shí),不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是( ?)。
關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.反映的是客戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)
Ⅱ.人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于他的知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)
Ⅲ.不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是相同的
Ⅳ.不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是不同的
根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好,可以把客戶(hù)劃分為( ?)。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)中立型
了解客戶(hù)的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證,以下屬于客戶(hù)基本信息的有( ?)。
Ⅰ.婚姻狀況
Ⅱ.重要的家庭和社會(huì)關(guān)系
Ⅲ.工作單位與職務(wù)
Ⅳ.健康狀況
客戶(hù)投資目標(biāo)的確定可以用( ?)等來(lái)作為參考。
Ⅰ.產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.客戶(hù)理財(cái)需求
Ⅲ.理財(cái)目標(biāo)
Ⅳ.客戶(hù)資金規(guī)模