客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容包括了( ?)方面。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
Ⅳ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表,下列表述正確的有( ?)。
Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券,則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
Ⅱ.股票市值下降后,客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù),則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款,則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少
Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn),客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說法正確的是( ?)。
Ⅰ.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于50萬元人民幣的自然人
Ⅱ.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人
Ⅲ.認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過200萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人
Ⅳ.個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人
下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是( ?)。
Ⅰ.已退休客戶,應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品
Ⅱ.年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無關(guān)
Ⅲ.長期理財(cái)目標(biāo)彈性越大,越無法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近,越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
屬于客戶的其他理財(cái)要求的是( ?)。
Ⅰ.收入保護(hù)
Ⅱ.資產(chǎn)保護(hù)
Ⅲ.客戶死亡情況下的債務(wù)減免
Ⅳ.投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測之間的矛盾
商業(yè)銀行了解客戶的渠道有( ?)。
Ⅰ.開戶資料
Ⅱ.調(diào)査問卷
Ⅲ.家訪
Ⅳ.面談溝通
Ⅴ.電話溝通
下列屬于積累者特點(diǎn)的是( ?)。
Ⅰ.擔(dān)心財(cái)富不夠用,致力于積累財(cái)富
Ⅱ.量出為入,開源重于節(jié)流
Ⅲ.有賺錢機(jī)會(huì)時(shí)不排斥借錢滾錢
Ⅳ.從不向人借錢,也不循環(huán)信用
下列關(guān)于修道士特點(diǎn)的說法正確的是( ?)。
Ⅰ.嫌銅臭,不讓金錢左右人生
Ⅱ.命運(yùn)論者,不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障
Ⅲ.缺乏規(guī)劃概念,不量出不量入
Ⅳ.透支未來,沖動(dòng)型消費(fèi)者
( ?)不屬于家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目。
Ⅰ.家政服務(wù)
Ⅱ.私家車換購或保養(yǎng)支出預(yù)算
Ⅲ.普通娛樂休閑
Ⅳ.醫(yī)療
Ⅴ.旅游支出
下列關(guān)于揮霍者特點(diǎn)的說法正確的是( ?)。
Ⅰ.喜歡花錢的感覺,花的比賺的多
Ⅱ.常常借錢或用信用卡循環(huán)額度
Ⅲ.透支未來,沖動(dòng)型消費(fèi)者
Ⅳ.不借錢不用信用卡,理財(cái)單純化