銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行在全行范圍內(nèi)開展操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評估，有助于（）。

A

優(yōu)化和完善各項(xiàng)作業(yè)流程，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，提高服務(wù)效率和盈利能力

B

風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生和風(fēng)險(xiǎn)惡化前對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別并推動(dòng)對其進(jìn)行防范，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)隱患

C

在自我評估的基礎(chǔ)上建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)平臺(tái)

D

為建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系和操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量奠定基礎(chǔ)

自我評估的作用有( )。

A

為建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系和操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量奠定基礎(chǔ)

B

促進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的轉(zhuǎn)變，通過全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提高員工參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)性和積極性

C

不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營管理作業(yè)流程，平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益，提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力

D

在自我評估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測的基礎(chǔ)平臺(tái)

下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素的是( )。

A

內(nèi)部欺詐

B

失職違規(guī)

C

核心員工流失

D

員工知識(shí)匱乏

下列屬于由外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

A

外部欺詐／盜竊

B

業(yè)務(wù)外包

C

監(jiān)管規(guī)定

D

自然災(zāi)害

以下高級計(jì)量法的說法，正確的是( )。

A

商業(yè)銀行應(yīng)具備至少5年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級計(jì)量法的商業(yè)銀行，可使用3年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

B

損失分布法構(gòu)建AMA是目前國際銀行的主流選擇

C

蒙特卡羅模擬是通過重復(fù)隨機(jī)抽樣對每個(gè)矩陣單元內(nèi)的頻率和嚴(yán)重度進(jìn)行整合，生成各矩陣單元年度累計(jì)損失數(shù)據(jù)集的過程

D

銀行可通過定量和定性綜合求解方法確定相關(guān)系數(shù)矩陣

AAMA計(jì)量系統(tǒng)要使用（）等數(shù)據(jù)。

A

情景分析

B

業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境

C

外部損失數(shù)據(jù)

D

內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，為了具備使用標(biāo)準(zhǔn)法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足哪些條件( )。

A

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

B

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定全行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策措施，建立業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)急計(jì)劃

C

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定操作風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)評估整合入業(yè)務(wù)處理流程，建立操作風(fēng)險(xiǎn)和控制自我評估或其他評估工具，定期評估主要業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)，并將評估結(jié)果應(yīng)用到風(fēng)險(xiǎn)考核、流程優(yōu)化和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中

D

商業(yè)銀行負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)定期向高級管理層和董事會(huì)提交全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告

根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求，在標(biāo)準(zhǔn)法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成九條業(yè)務(wù)線，包括( )。

A

支付和結(jié)算

B

資產(chǎn)管理

C

公司金融

D

貸款

柜臺(tái)業(yè)務(wù)主要操作風(fēng)險(xiǎn)成因包括（ ）。

A

輕視柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范

B

規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞

C

柜臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)

D

柜員工作強(qiáng)度大，但收入不高，工作缺乏熱情和責(zé)任感

以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估的定義和原理說法正確的是（）。

A

操作風(fēng)險(xiǎn)評估是一種銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理手段

B

操作風(fēng)險(xiǎn)評估是指操作風(fēng)險(xiǎn)所有人持續(xù)識(shí)別、評估并報(bào)告業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制狀況的過程

C

操作風(fēng)險(xiǎn)評估的原理是按照“固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)”的方法

D

商業(yè)銀行通常采用定性與定量相結(jié)合的方法來評估操作風(fēng)險(xiǎn)