銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，不得對(duì)銷售人員采用以（）作為單一考核和獎(jiǎng)勵(lì)指標(biāo)的考核方法。
  • A

    職業(yè)素養(yǎng)

  • B

    銷售業(yè)績(jī)

  • C

    道德水平

  • D

    專業(yè)能力

商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送有關(guān)材料。下列不屬于報(bào)送材料的是（）。
  • A

    業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等

  • B

    商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告

  • C

    銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書

  • D

    擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)

在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，民事法律關(guān)系的主體包括客戶和（）。
  • A

    商業(yè)銀行

  • B

    金融機(jī)構(gòu)

  • C

    非銀行金融機(jī)構(gòu)

  • D

    保險(xiǎn)公司

商業(yè)銀行應(yīng)將理財(cái)業(yè)務(wù)的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實(shí)行（），加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)和內(nèi)控管理。
  • A

    左、中、右分離

  • B

    前、中、后臺(tái)分離

  • C

    前、后臺(tái)分離

  • D

    前、中臺(tái)分離

下列行為中，符合理財(cái)產(chǎn)品政策監(jiān)管要求的是（）。
  • A

    銀行根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置了銷售期限和銷售起點(diǎn)金額

  • B

    理財(cái)師小王在向銀行客戶介紹某投資產(chǎn)品過程中，著重講述了產(chǎn)品的收益性，對(duì)產(chǎn)品現(xiàn)在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了弱化

  • C

    銀行將一般儲(chǔ)蓄存款單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)產(chǎn)品銷售

  • D

    理財(cái)師小李向客戶保證可以無條件給客戶提供高于同期存款利率的保證收益理財(cái)產(chǎn)品

基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）。
  • A

    基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)數(shù)字

  • B

    機(jī)構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

  • C

    收益承諾或損失承擔(dān)文字

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。下列關(guān)于這方面的說法，錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于30萬元人民幣

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（）。
  • A

    商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料

  • B

    商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

  • C

    不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)

在個(gè)人理財(cái)投資管理中，商業(yè)銀行應(yīng)按照符合（）的原則，建立健全相應(yīng)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，并定期或不定期檢查相關(guān)制度體系和運(yùn)營(yíng)機(jī)制，保障理財(cái)資金投資管理的合規(guī)性和有效性。
  • A

    客戶利益

  • B

    銀行風(fēng)險(xiǎn)可控

  • C

    客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    銀行效率優(yōu)先

  • E

    銀行利益

民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是（）。

  • A

    自愿原則

  • B

    等價(jià)有償原則

  • C

    誠(chéng)實(shí)信用原則

  • D

    公平原則