銀行從業(yè)
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銀行理財(cái)人員不得將高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品推介給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶，即需遵循（）原則，只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)匹配

  • B

    公平

  • C

    效用最大化

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)中性

下列屬于商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶的有（）。

  • A

    單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

  • B

    認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

  • C

    個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

  • D

    金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶

  • E

    理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額不得低于10萬(wàn)元人民幣（或等值外幣）的客戶

某商業(yè)銀行由于過(guò)失導(dǎo)致客戶保管箱毀損，客戶對(duì)其安全性產(chǎn)生了擔(dān)心，該風(fēng)險(xiǎn)是（）。

  • A

    市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    法律風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行對(duì)本行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)的因素不包括（）。
  • A

    理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

  • B

    理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    本行不相似的信貸產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)

  • D

    理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

按照本金與收益的關(guān)系，商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品可以分成（）。
  • A

    保證收益理財(cái)產(chǎn)品

  • B

    綜合理財(cái)產(chǎn)品

  • C

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    理財(cái)顧問(wèn)產(chǎn)品

  • E

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

客戶可以根據(jù)約定的開(kāi)放日按照產(chǎn)品凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回，商業(yè)銀行定期對(duì)產(chǎn)品凈值進(jìn)行核算并定期公布單位凈值的理財(cái)產(chǎn)品，屬于（）。
  • A

    封閉式凈值型產(chǎn)品

  • B

    開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品

  • C

    開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品

  • D

    封閉式非凈值型產(chǎn)品

下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有（）。
  • A

    商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益

  • B

    商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平

  • C

    商業(yè)銀行因負(fù)責(zé)運(yùn)作理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)而收取一定的管理費(fèi)，但對(duì)投資者資產(chǎn)的盈虧不承擔(dān)連帶責(zé)任

  • D

    是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財(cái)產(chǎn)品

  • E

    是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體

下面（）不是高凈值客戶。

（1）小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品150萬(wàn)元人民幣

（2）小李購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，出示120萬(wàn)元個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明

（3）小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖俗C明，每年不低于20萬(wàn)元

（4）小趙提供了最近三年每年28萬(wàn)元的家庭收入證明

  • A

    小王

  • B

    小李

  • C

    小張

  • D

    小趙

下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

  • A

    應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則

  • B

    應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售

  • C

    在特殊情況下，商業(yè)銀行可以向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)略高于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育

對(duì)于（）產(chǎn)品，商業(yè)銀行雖然也定期對(duì)產(chǎn)品凈資產(chǎn)進(jìn)行估值核算，超出產(chǎn)品初始本金的部分作為產(chǎn)品收益進(jìn)行單獨(dú)核算，但不公布產(chǎn)品凈值，而是定期公布實(shí)際收益或不定期公布產(chǎn)品未來(lái)的預(yù)期收益。

  • A

    開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品

  • B

    封閉式凈值型產(chǎn)品

  • C

    開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品

  • D

    封閉式非凈值型產(chǎn)品