銀行從業(yè)
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下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品（計劃）銷售管理的做法，不正確的是（）。
  • A

    建立銷售任何理財產(chǎn)品（計劃）的分級審核批準制度

  • B

    確定不同的理財產(chǎn)品（計劃）的起點銷售金額

  • C

    建立必要的委托投資跟蹤審計制度

  • D

    其他理財產(chǎn)品（計劃）確定的銷售起點金額不應高于保證收益理財產(chǎn)品（計劃）的起點金額

在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于錯誤銷售行為的是（）。
  • A

    客戶擬購買的產(chǎn)品風險評級與客戶風險承受能力相匹配

  • B

    產(chǎn)品說明書中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

  • C

    采取抽獎、禮品贈送等方式銷售理財產(chǎn)品

  • D

    所有的銷售憑證包括風險評估報告由客戶本人親自填寫并簽字確認

民事活動中最核心、最基本的原則是（）。

  • A

    自愿原則

  • B

    等價有償原則

  • C

    誠實信用原則

  • D

    公平原則

在個人理財投資管理中，商業(yè)銀行應按照符合（）的原則，建立健全相應的內(nèi)部控制和風險管理制度體系，并定期或不定期檢查相關(guān)制度體系和運營機制，保障理財資金投資管理的合規(guī)性和有效性。
  • A

    客戶利益

  • B

    銀行風險可控

  • C

    客戶風險承受能力

  • D

    銀行效率優(yōu)先

  • E

    銀行利益

《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任，但不包括（）。
  • A

    商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料

  • B

    商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作

  • C

    不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產(chǎn)品

  • D

    挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)

商業(yè)銀行應當根據(jù)理財產(chǎn)品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設(shè)置適當?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。下列關(guān)于這方面的說法，錯誤的是（）。
  • A

    風險評級為一級和二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣

  • B

    風險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣

  • C

    風險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣

  • D

    風險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于30萬元人民幣

基金宣傳推介材料中應當含有明確、醒目的（）。
  • A

    基金業(yè)績預測數(shù)字

  • B

    機構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

  • C

    收益承諾或損失承擔文字

  • D

    風險提示和警示性文字

下列行為中，符合理財產(chǎn)品政策監(jiān)管要求的是（）。
  • A

    銀行根據(jù)理財產(chǎn)品的風險狀況，設(shè)置了銷售期限和銷售起點金額

  • B

    理財師小王在向銀行客戶介紹某投資產(chǎn)品過程中，著重講述了產(chǎn)品的收益性，對產(chǎn)品現(xiàn)在的風險進行了弱化

  • C

    銀行將一般儲蓄存款單獨當作理財產(chǎn)品銷售

  • D

    理財師小李向客戶保證可以無條件給客戶提供高于同期存款利率的保證收益理財產(chǎn)品

商業(yè)銀行應將理財業(yè)務的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實行（），加強日常風險指標監(jiān)測和內(nèi)控管理。
  • A

    左、中、右分離

  • B

    前、中、后臺分離

  • C

    前、后臺分離

  • D

    前、中臺分離

在個人理財業(yè)務活動中，民事法律關(guān)系的主體包括客戶和（）。
  • A

    商業(yè)銀行

  • B

    金融機構(gòu)

  • C

    非銀行金融機構(gòu)

  • D

    保險公司