銀行從業(yè)
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（）以金融資產(chǎn)為交易對象，對經(jīng)濟活動的各個方面都有著深刻影響。
  • A

    法律環(huán)境

  • B

    技術(shù)環(huán)境

  • C

    商品市場

  • D

    金融市場

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整時的措施有（）。
  • A

    制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案

  • B

    進行充分的壓力測試

  • C

    制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案

  • D

    繼續(xù)銷售潛在損失超過銀行警戒標準的理財計劃

  • E

    評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響

商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析，并于下一季度的（）內(nèi)，將有關(guān)分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
  • A

    第一個月前20日

  • B

    第一周

  • C

    第一個月

  • D

    第一個月前10日

下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品（計劃）銷售管理的做法，不正確的是（）。
  • A

    建立銷售任何理財產(chǎn)品（計劃）的分級審核批準制度

  • B

    確定不同的理財產(chǎn)品（計劃）的起點銷售金額

  • C

    建立必要的委托投資跟蹤審計制度

  • D

    其他理財產(chǎn)品（計劃）確定的銷售起點金額不應(yīng)高于保證收益理財產(chǎn)品（計劃）的起點金額

在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于錯誤銷售行為的是（）。
  • A

    客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力相匹配

  • B

    產(chǎn)品說明書中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

  • C

    采取抽獎、禮品贈送等方式銷售理財產(chǎn)品

  • D

    所有的銷售憑證包括風(fēng)險評估報告由客戶本人親自填寫并簽字確認

民事活動中最核心、最基本的原則是（）。

  • A

    自愿原則

  • B

    等價有償原則

  • C

    誠實信用原則

  • D

    公平原則

在個人理財投資管理中，商業(yè)銀行應(yīng)按照符合（）的原則，建立健全相應(yīng)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度體系，并定期或不定期檢查相關(guān)制度體系和運營機制，保障理財資金投資管理的合規(guī)性和有效性。
  • A

    客戶利益

  • B

    銀行風(fēng)險可控

  • C

    客戶風(fēng)險承受能力

  • D

    銀行效率優(yōu)先

  • E

    銀行利益

《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（）。
  • A

    商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料

  • B

    商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作

  • C

    不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財產(chǎn)品

  • D

    挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財產(chǎn)品風(fēng)險評級、潛在客戶群的風(fēng)險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。下列關(guān)于這方面的說法，錯誤的是（）。
  • A

    風(fēng)險評級為一級和二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣

  • B

    風(fēng)險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣

  • C

    風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣

  • D

    風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于30萬元人民幣

基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）。
  • A

    基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字

  • B

    機構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

  • C

    收益承諾或損失承擔(dān)文字

  • D

    風(fēng)險提示和警示性文字