銀行從業(yè)
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下列行為中，符合理財產(chǎn)品政策監(jiān)管要求的是（）。
  • A

    銀行根據(jù)理財產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，設(shè)置了銷售期限和銷售起點金額

  • B

    理財師小王在向銀行客戶介紹某投資產(chǎn)品過程中，著重講述了產(chǎn)品的收益性，對產(chǎn)品現(xiàn)在的風(fēng)險進(jìn)行了弱化

  • C

    銀行將一般儲蓄存款單獨當(dāng)作理財產(chǎn)品銷售

  • D

    理財師小李向客戶保證可以無條件給客戶提供高于同期存款利率的保證收益理財產(chǎn)品

商業(yè)銀行應(yīng)將理財業(yè)務(wù)的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實行（），加強日常風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測和內(nèi)控管理。
  • A

    左、中、右分離

  • B

    前、中、后臺分離

  • C

    前、后臺分離

  • D

    前、中臺分離

在個人理財業(yè)務(wù)活動中，民事法律關(guān)系的主體包括客戶和（）。
  • A

    商業(yè)銀行

  • B

    金融機(jī)構(gòu)

  • C

    非銀行金融機(jī)構(gòu)

  • D

    保險公司

商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送有關(guān)材料。下列不屬于報送材料的是（）。
  • A

    業(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等

  • B

    商業(yè)銀行的財務(wù)報告

  • C

    銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書

  • D

    擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測

《民法通則》對自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況可分為（）。
  • A

    完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力人

  • B

    完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人

  • C

    完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為能力人

  • D

    完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能力人

下列關(guān)于代理的說法，不正確的是（）。
  • A

    代理人和第三人串通損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

  • B

    代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

  • C

    超越代理權(quán)的行為只有經(jīng)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任

  • D

    第三人知道行為人沒有代理權(quán)的情況下還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，由第三人負(fù)責(zé)

下列有關(guān)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳銷售文本在登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計的該款理財產(chǎn)品或風(fēng)險等級和結(jié)構(gòu)相同的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績的表述，錯誤的是（）。

  • A

    引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、圖表和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、全面，不得引用未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)

  • B

    真實、準(zhǔn)確、合理地表述理財產(chǎn)品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平

  • C

    在宣傳銷售文本中可以以數(shù)據(jù)表示產(chǎn)品過往業(yè)績和未來表現(xiàn)之間的聯(lián)系

  • D

    理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)

保險人知道保險代理人的行為違法時，不做反對表示，由（）承擔(dān)責(zé)任。
  • A

    保險代理人

  • B

    保險人

  • C

    受益人

  • D

    被保險人

  • E

    投保人

目前我國個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯的年度總額為每人每年等值（）萬美元。

  • A

    2

  • B

    5

  • C

    8

  • D

    10

商業(yè)銀行違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)（）和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理。
  • A

    《民法通則》

  • B

    銀監(jiān)會頒布的相關(guān)通知

  • C

    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

  • D

    《商業(yè)銀行法》