快速查題-銀行從業(yè)試題

在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作

意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，但是由于出于顏面或者其他原因而不向管理層提出或聲明其無(wú)法勝任某一工作或者不能處理面對(duì)的情況

意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，積極努力學(xué)習(xí)，盡快提高自己的業(yè)務(wù)水平

意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，并進(jìn)而利用這種缺陷

外部欺詐

失職違規(guī)

員工的知識(shí)／技能匱乏

內(nèi)部欺詐

財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

文件／合同缺陷

產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

交易／定價(jià)錯(cuò)誤

業(yè)務(wù)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

恰當(dāng)?shù)闹卫斫Y(jié)構(gòu)

危機(jī)和事故管理

持續(xù)經(jīng)營(yíng)意識(shí)培訓(xùn)

符合巴塞爾新資本協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)法的資格標(biāo)準(zhǔn)

全面了解一定損失規(guī)模以上的損失操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的定性信息和定量財(cái)務(wù)影響

識(shí)別、跟蹤操作風(fēng)險(xiǎn)損失金額較大的損失事件發(fā)生較為頻繁的部門和流程，幫助發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)

幫助把握全行操作風(fēng)險(xiǎn)損失在損失額和發(fā)生頻率兩個(gè)維度的分布情況

操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一種銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理手段

操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指操作風(fēng)險(xiǎn)所有人持續(xù)識(shí)別、評(píng)估并報(bào)告業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制狀況的過(guò)程

操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原理是按照“固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)”的方法

商業(yè)銀行通常采用定性與定量相結(jié)合的方法來(lái)評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)

輕視柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范

規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞

柜臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)

柜員工作強(qiáng)度大，但收入不高，工作缺乏熱情和責(zé)任感

支付和結(jié)算

資產(chǎn)管理

公司金融

貸款

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定全行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策措施，建立業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)急計(jì)劃

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估整合入業(yè)務(wù)處理流程，建立操作風(fēng)險(xiǎn)和控制自我評(píng)估或其他評(píng)估工具，定期評(píng)估主要業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)，并將評(píng)估結(jié)果應(yīng)用到風(fēng)險(xiǎn)考核、流程優(yōu)化和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中

商業(yè)銀行負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)定期向高級(jí)管理層和董事會(huì)提交全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告

情景分析

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境

外部損失數(shù)據(jù)

內(nèi)部損失數(shù)據(jù)