銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出101題

操作風(fēng)險損失事件的統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)、范圍、程序和方法要保持一致，以確保統(tǒng)計結(jié)果客觀、準(zhǔn)確及可比。這是損失數(shù)據(jù)收集的（）原則。

A

重要性

B

準(zhǔn)確性

C

統(tǒng)一性

D

謹(jǐn)慎性

( )是對操作風(fēng)險損失事件的跟蹤和記錄，客觀反映全行操作風(fēng)險的實際損失和分布。

A

KRI

B

SERP

C

RACA

D

LDC

下列關(guān)于操作風(fēng)險評估與其他管理流程的結(jié)合應(yīng)用的說法。不正確的是（）。

A

RACA產(chǎn)生業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵風(fēng)險和關(guān)鍵控制清單，為制訂檢查計劃提供基礎(chǔ)信息

B

SERP對操作風(fēng)險進(jìn)行主動的識別和評估，識別控制失當(dāng)?shù)娘L(fēng)險，是操作風(fēng)險管理過程的開端

C

LDC為RACA提供識別、評估課題和評估依據(jù)

D

RACA流程的實施情況可納入考核范圍，如果風(fēng)險所有人能夠自行認(rèn)明風(fēng)險并如實向管理層報告，應(yīng)在考核中給予正向激勵

操作風(fēng)險評估的原則不包括( )。

A

動態(tài)管理原則

B

由表及里、自上而下和從已知到未知

C

重要性原則

D

業(yè)務(wù)流程所有人負(fù)第一評估責(zé)任原則

以下關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》的說法，錯誤的是（）。

A

對操作風(fēng)險計提資本是新協(xié)議獨愛操作風(fēng)險管理的理念和精髓

B

操作風(fēng)險所需的監(jiān)管資本與信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的監(jiān)管資本進(jìn)行加總，得到銀行開展多樣化業(yè)務(wù)所需持有的總風(fēng)險資本

C

《巴塞爾新資本協(xié)議》對操作風(fēng)險的定義已經(jīng)被業(yè)內(nèi)外人士普遍接受，其提供的基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級計量法等三種方法已經(jīng)成為商業(yè)銀行計量操作風(fēng)險的發(fā)展目標(biāo)

D

根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，銀行必須采取同信用風(fēng)險和市場風(fēng)險一樣的方式，對潛在的操作風(fēng)險損失建立監(jiān)管資本

以下關(guān)于操作風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。

A

COSO委員會和巴塞爾委員會于2004年在“內(nèi)部控制”和“全面風(fēng)險管理”的理解上趨于一致，操作風(fēng)險屬于全面風(fēng)險管理的組成部分

B

2004年巴塞爾委員會發(fā)布《巴塞爾新資本協(xié)議》標(biāo)志著COSO委員會和巴塞爾委員會在內(nèi)部控制、風(fēng)險管理方面歷經(jīng)30多年探索后，基本達(dá)成一致的理解

C

證監(jiān)會2006年頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》認(rèn)為合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險

D

2008年4月財政部等五部委發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，認(rèn)為內(nèi)部控制是由董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實施的，旨在實現(xiàn)控制目標(biāo)的過程

( )是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。

A

資金交易業(yè)務(wù)

B

柜臺業(yè)務(wù)

C

個人信貸業(yè)務(wù)

D

代理業(yè)務(wù)

試圖用以一種方法來覆蓋操作風(fēng)險管理的所有領(lǐng)域幾乎是不可能的，這體現(xiàn)的是操作風(fēng)險的（）特點。

A

復(fù)雜性

B

分散性

C

轉(zhuǎn)化性

D

差異性

操作風(fēng)險嚴(yán)重度可以通過（）進(jìn)行評級。

A

債項評級

B

壓力測試

C

因果分析模型

D

等級矩陣

繪制流程圖屬于操作風(fēng)險評估的（）步驟。

A

識別

B

報告

C

準(zhǔn)備

D

評估