快速查題-銀行從業(yè)試題

公開(kāi)原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?/p>

公正原則是指銀行業(yè)市場(chǎng)的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有參與者

對(duì)公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程序公正

效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)

《商業(yè)銀行信息披露辦法》要求銀行披露其經(jīng)營(yíng)狀況的主要信息包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理情況、年度重大事項(xiàng)等。

巴塞爾協(xié)議II規(guī)定，第三支柱規(guī)定的披露應(yīng)該每年進(jìn)行一次

巴塞爾協(xié)議II規(guī)定，大的國(guó)際活躍銀行和其他大銀行必須按季度披露一級(jí)資本充足率、總的資本充足率及其組成成分

巴塞爾協(xié)議II提出，根據(jù)信息的重要程度，銀行從巴塞爾協(xié)議II的適用范圍、資本構(gòu)成、資本充足率及風(fēng)險(xiǎn)暴露和評(píng)估四個(gè)方面進(jìn)行披露

信用風(fēng)險(xiǎn)狀況

增加或減少注冊(cè)資本

監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況

所有者權(quán)益變動(dòng)表及其他附表

最大十名股東名稱(chēng)及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況

增加或減少注冊(cè)資本

分立合并事項(xiàng)

年度內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)情況

非利息收入比率＝非利息收入／資產(chǎn)總額

非利息收入比率＝非利息收入／(營(yíng)業(yè)收入-營(yíng)業(yè)支出)

非利息收入比率＝(非利息收入-非利息支出)／資產(chǎn)總額

非利息收入比率＝(非利息收入-非利息支出)／(營(yíng)業(yè)收入-營(yíng)業(yè)支出)

8%和6%

11.5%和10.5%

11.5%和8%

10.5%和6%

3%、4%和6%

4%、5%和7%

5%、6%和8%

6%、7%和9%

1%

5%

10%

0%

1%；0~1%

1.5%；0~1.5%

2%；0~2%

2.5%；0~2.5%

銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為會(huì)計(jì)信息披露和監(jiān)管要求的信息披露兩大類(lèi)

信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

市場(chǎng)約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

市場(chǎng)約束機(jī)制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理，提高經(jīng)營(yíng)效益，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)