銀行從業(yè)
篩選結果 共找出102題

內(nèi)部欺詐是指( )。

A

商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關業(yè)務及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務造成的風險，主要包括因過失、未經(jīng)授權的業(yè)務或交易行為以及超越授權的活動

B

員工故意欺騙、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導致的損失

C

商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風險

D

違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導致的損失

( )是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險。

A

操作風險

B

市場風險

C

信用風險

D

聲譽風險

下列關于信用風險的說法，正確的是（）。

A

對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風險來源

B

信用風險只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務中，不存在于信用擔保、貸款承諾等表外業(yè)務中

C

衍生產(chǎn)品由于信用風險造成的損失不大，潛在風險可以忽略不計

D

從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失

以下（ ）不是衡量盈利能力比率的指標。

A

銷售毛利率＝[（銷售收入-銷售成本）/銷售收入]×100%

B

銷售凈利率＝（凈利潤/銷售收入）×100%

C

總資產(chǎn)收益率＝凈利潤/平均總資產(chǎn)

D

權益收益率＝稅后損益/平均股東權益凈額

某公司流動資產(chǎn)合計6000萬元，流動負債合計4000萬元，存貨合計2000萬元，則該公司的速動比率為（ ）。

A

1.0

B

0.6

C

1.5

D

0.5

以下（ ）不屬于違約概率模型。

A

RiskCalc模型

B

Credit Monitor模型

C

Logit模型

D

KPMG的風險中性定價模型

違約風險暴露是指債務人違約時的預期（ ）。

A

表內(nèi)項目暴露總和

B

表外項目暴露總和

C

表內(nèi)表外項目暴露總和

D

表內(nèi)減表外項目

下列關于信用評分模型的說法，正確的有( )。

A

信用評分模型是建立在對當前市場數(shù)據(jù)模擬的基礎上

B

信用評分模型可以給出客戶信用風險水平的分數(shù)

C

信用評分模型可以提供客戶違約概率的準確數(shù)值

D

信用評分模型可以及時反映企業(yè)信用狀況的變化

在Credit Monitor模型中，企業(yè)向銀行借款相當于持有一個基于企業(yè)資產(chǎn)價值的看漲期權，股東初始股權投資可以看作該期權的( )。

A

期權費

B

時間價值

C

內(nèi)在價值

D

執(zhí)行價格

在客戶信用評級中，由個人因素、資金用途因素、還款來源因素、保障因素和企業(yè)前景因素等構成，針對企業(yè)信用分析的專家系統(tǒng)是( )。

A

5Cs系統(tǒng)

B

5Ps系統(tǒng)

C

CAMDL分析系統(tǒng)

D

5lts系統(tǒng)