初級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出6600題

商業(yè)銀行采用的定量分析方法主要是基于對____和____的分析。()

  • A

    內部操作風險損失數(shù)據(jù);外部操作風險損失數(shù)據(jù)

  • B

    內部操作風險損失數(shù)據(jù);外部數(shù)據(jù)

  • C

    業(yè)務經營環(huán)境;外部數(shù)據(jù)

  • D

    業(yè)務經營環(huán)境;內部控制因素

()是對風險誘因、風險類別和損失時間進行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計，形成相互關聯(lián)的多元分布。

  • A

    方差模型

  • B

    風險資產定價模型

  • C

    資本模型

  • D

    因果分析模型

銀行系統(tǒng)調整參數(shù)，系統(tǒng)升級過程中造成該銀行業(yè)務停辦的事件屬于（）風險。

  • A

    不完善或有問題的內部程序

  • B

    系統(tǒng)缺陷

  • C

    人員因素

  • D

    外部事件

用于計算監(jiān)管資本的內部操作風險計量方法，必須基于對內部損失數(shù)據(jù)至少()年的觀測，無論內部損失數(shù)據(jù)是直接用于損失計量還是用于驗證。

  • A

    2

  • B

    4

  • C

    5

  • D

    7

下列對操作風險識別方法的說法錯誤的是()。

  • A

    商業(yè)銀行通常借助自我評估法和因果分析模型，對操作風險進行全面的識別

  • B

    自我評估的主要目的是加強對操作風險識別、評估、控制和監(jiān)測流程的有效管理

  • C

    利用自我評估法能夠對風險成因、風險類別和風險損失進行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計

  • D

    因果分析模型可以識別哪些風險因素與風險損失具有最高的關聯(lián)度

偽造、變造多戶頭支票屬于()。

  • A

    內部欺詐

  • B

    系統(tǒng)缺陷

  • C

    外部欺詐

  • D

    人員因素

下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險?()

  • A

    地震致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀

  • B

    某銀行因為通信系統(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務中斷

  • C

    某銀行財務系統(tǒng)建設存在缺陷，未保留部分重要文件

  • D

    某銀行員工李某超越授權使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失

下列不屬于商業(yè)銀行的業(yè)務的是()。

  • A

    公開市場業(yè)務

  • B

    交易和銷售

  • C

    零售銀行業(yè)務

  • D

    公司金融

下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而有可能引發(fā)操作風險?()

  • A

    核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

  • B

    工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作

  • C

    對客戶交易進行誤導

  • D

    意識到自己缺乏必要的知識，但是礙于顏面或其它原因不向管理層提出或者不能聲明自己不勝任這一工作

  • E

    意識到本身缺乏必要的知識，并進而利用這種缺陷

產品設計缺陷是指商業(yè)銀行為公司、個人、金融機構等客戶提供的產品在()等方面存在不完善、不健全等問題。

  • A

    業(yè)務管理框架

  • B

    數(shù)據(jù)信息質量

  • C

    風險管理要求

  • D

    權利義務結構

  • E

    內部系統(tǒng)安全