初級銀行從業(yè)
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自我評估法是從哪兩個角度來評估操作風(fēng)險的重要程度?()

  • A

    影響程度

  • B

    風(fēng)險識別

  • C

    發(fā)生概率

  • D

    補(bǔ)救措施

  • E

    確定模型

內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括（）。

  • A

    財務(wù)／會計錯誤

  • B

    文件／合同缺陷

  • C

    產(chǎn)品設(shè)計缺陷

  • D

    交易／定價錯誤

  • E

    錯誤監(jiān)控／報告

提交董事會和高級管理層的風(fēng)險報告中應(yīng)反映（）方面的內(nèi)容。

  • A

    損失事件

  • B

    誘因及對策

  • C

    關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

  • D

    資本金水平

  • E

    風(fēng)險狀況

商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險中，由于系統(tǒng)設(shè)計不完善和系統(tǒng)維護(hù)不完善所產(chǎn)生的風(fēng)險，具體表現(xiàn)為()。

  • A

    數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

  • B

    違反系統(tǒng)安全規(guī)定

  • C

    系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險

  • D

    系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

  • E

    系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)成本過高

在標(biāo)準(zhǔn)法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成8大類銀行產(chǎn)品線，主要包括（）。

  • A

    支付和結(jié)算

  • B

    資產(chǎn)管理

  • C

    公司金融

  • D

    貸款

  • E

    零售銀行業(yè)務(wù)

在標(biāo)準(zhǔn)法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成八大類銀行產(chǎn)品線，主要包括()。

  • A

    支付和結(jié)算

  • B

    資產(chǎn)管理

  • C

    公司金融

  • D

    貸款

  • E

    零售銀行

在我國商業(yè)銀行中，導(dǎo)致違反用工法的原因主要包括()。

  • A

    勞資關(guān)系

  • B

    經(jīng)濟(jì)波動

  • C

    安全因素

  • D

    環(huán)境法規(guī)

  • E

    性別歧視

個人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)個人業(yè)務(wù)的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務(wù)。該項(xiàng)業(yè)務(wù)中，產(chǎn)生操作風(fēng)險的原因包括（　）。

  • A

    部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度落后

  • B

    缺乏風(fēng)險意識或風(fēng)險防范經(jīng)驗(yàn)不足

  • C

    內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞

  • D

    電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)

  • E

    個人信用體系不健全

開展操作風(fēng)險的自我評估的作用包括（）。

  • A

    建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營管理的操作風(fēng)險動態(tài)識別評估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險的主動識別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化

  • B

    不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營管理作業(yè)流程，平衡風(fēng)險與收益，提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力

  • C

    在自我評估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險日常監(jiān)測的基礎(chǔ)平臺

  • D

    為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專項(xiàng)治理工作成為長期任務(wù)融人商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風(fēng)險損失

  • E

    促進(jìn)操作風(fēng)險管理文化的轉(zhuǎn)變，通過全員風(fēng)險識別，提高員工參與操作風(fēng)險管理的主動性和積極性

監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險事件類型包括()。

  • A

    內(nèi)部欺詐事件

  • B

    外部欺詐事件

  • C

    實(shí)物資產(chǎn)的損壞

  • D

    經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓

  • E

    客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件