初級(jí)銀行從業(yè)
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在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)緩釋主要包括()三種方法。[2009年10月真題]

  • A

    限額管理

  • B

    購(gòu)買保險(xiǎn)

  • C

    資產(chǎn)組合管理

  • D

    業(yè)務(wù)外包

  • E

    制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃

操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)該為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排經(jīng)濟(jì)資本。下列哪些是商業(yè)銀行可選擇的經(jīng)濟(jì)資本計(jì)算方法?()

  • A

    內(nèi)部評(píng)級(jí)法

  • B

    基本指標(biāo)法

  • C

    標(biāo)準(zhǔn)法

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)法

  • E

    高級(jí)計(jì)量法

基于損失事件類型，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（　）。

  • A

    工作場(chǎng)所安全事件

  • B

    信息科技系統(tǒng)事件

  • C

    客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

  • D

    實(shí)物資產(chǎn)損壞

  • E

    外部欺詐

從()幾個(gè)方面可以分析主要業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其控制措施。

  • A

    柜臺(tái)業(yè)務(wù)

  • B

    法人信貸業(yè)務(wù)

  • C

    個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

  • D

    資金交易業(yè)務(wù)

  • E

    代理業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行可通過(guò)購(gòu)買特定的保險(xiǎn)加以緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)包括()。

  • A

    火災(zāi)

  • B

    內(nèi)部盜竊

  • C

    外部欺詐

  • D

    設(shè)備癱瘓

  • E

    交易差錯(cuò)

核心雇員流失的風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為()。

  • A

    核心員工濫用職權(quán)

  • B

    缺乏足夠后援/替代人員

  • C

    相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

  • D

    缺乏崗位輪換機(jī)制

  • E

    核心員工對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

損失分步法( AAMA)計(jì)量系統(tǒng)要使用的數(shù)據(jù)包括()。

  • A

    內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

  • B

    外部損失數(shù)據(jù)

  • C

    情景分析

  • D

    業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境

  • E

    內(nèi)部控制要素

操作風(fēng)險(xiǎn)管理涉及商業(yè)銀行的每一個(gè)崗位，不論是業(yè)務(wù)線，還是管理職能部門都負(fù)有管理操作風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。下列各項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要職責(zé)的是()。

  • A

    擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交董事會(huì)和高級(jí)管理層審批

  • B

    協(xié)助其他部門識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)本行重大項(xiàng)目的操作風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    設(shè)計(jì)、組織實(shí)施本行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、緩解(其中包括內(nèi)部控制措施)和監(jiān)濺方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

  • D

    對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

  • E

    建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中，以下行為易造成操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。[ 2010年5月真題]

  • A

    未能正確識(shí)別假鈔

  • B

    臨時(shí)離崗時(shí)，錢箱加鎖并保管好鑰匙

  • C

    無(wú)支付憑證或用內(nèi)部憑證辦理客戶資金支付業(yè)務(wù)

  • D

    未審核客戶有效身份證件辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)

  • E

    未經(jīng)授權(quán)辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)

與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括()。

  • A

    具體性

  • B

    分散性

  • C

    復(fù)雜性

  • D

    獨(dú)立性

  • E

    差異性