初級(jí)銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行員工在重要空白憑證和重要物品管理的操作中，下列行為易造成操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。[2012年6月真題]

  • A

    按規(guī)定進(jìn)行重要空白憑證賬實(shí)核對(duì)

  • B

    印、押、證分管/分用

  • C

    在空白有價(jià)單證、重要空白憑證預(yù)先加蓋印章

  • D

    對(duì)作廢或停用的重要空白憑證不及時(shí)上繳、銷毀

  • E

    領(lǐng)取的重要空白憑證不及時(shí)入賬

下列各項(xiàng)屬于因失職違規(guī)造成操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。

  • A

    濫用職權(quán)

  • B

    對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

  • C

    員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)

  • D

    性別/種族歧視

  • E

    支配超出其權(quán)限的資金額度

在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)過(guò)程中建立的因果分析模型能夠?qū)Σ僮黠L(fēng)險(xiǎn)的()三個(gè)方面進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)成因

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)程度

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)損失

  • E

    風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間

資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來(lái)看可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。后臺(tái)結(jié)算/清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（　）。

  • A

    交易結(jié)算不及時(shí)或交易清算交割金額計(jì)算有誤

  • B

    對(duì)交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭(zhēng)議

  • C

    因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位

  • D

    因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金

  • E

    未履行監(jiān)管部門所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)

下列針對(duì)高管欺詐操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。

  • A

    該風(fēng)險(xiǎn)屬于可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    該風(fēng)險(xiǎn)屬于可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    該風(fēng)險(xiǎn)屬于應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    可通過(guò)差錯(cuò)率考核的方法來(lái)降低該風(fēng)險(xiǎn)

  • E

    可通過(guò)購(gòu)買商業(yè)銀行一攬子保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移該風(fēng)險(xiǎn)

目前對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的要素主要包括（）。

  • A

    內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)

  • B

    外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)

  • C

    情景分析

  • D

    本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素

  • E

    貸款人信用記錄

商業(yè)銀行對(duì)于火災(zāi)、搶劫、高管欺詐等操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采用()方式來(lái)控制。[ 2010年10月真題]

  • A

    購(gòu)買保險(xiǎn)

  • B

    業(yè)務(wù)外包

  • C

    制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃

  • D

    改變市場(chǎng)定位

  • E

    調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模或放棄某些產(chǎn)品

選擇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的基本原則有()。

  • A

    整體性

  • B

    重要性

  • C

    敏感性

  • D

    可靠性

  • E

    有效性

商業(yè)銀行采用高級(jí)計(jì)量法，應(yīng)當(dāng)基于內(nèi)部損失數(shù)據(jù)和內(nèi)部控制因素建立操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型。()

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)

我國(guó)商業(yè)銀行員工違規(guī)行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中于內(nèi)部人作案。()

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對(duì)