快速查題-初級銀行從業(yè)試題

全面審計(jì)一般以3年為一個(gè)周期對分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)(有監(jiān)管要求每年審計(jì)覆蓋面原則上不低于全部營業(yè)機(jī)構(gòu)的1/3)。( )

銀行內(nèi)部審計(jì)主要有現(xiàn)場走訪與自行查核兩神審計(jì)方式。( )

在評價(jià)實(shí)施方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評價(jià)的頻率，至少每月開展一次。

銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度。( )[2015年10月真題]

審計(jì)委員會應(yīng)按年度向董事會報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級管理層和監(jiān)事會。( )

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立貫穿各級機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營管理信息，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可還原、可修改、可追溯。( )[2015年10月真題]

商業(yè)銀行董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。( )

銀行要對合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，也要對普通員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。( )[2015年10月真題]

根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，但無需獨(dú)立于其他的職能。( )[2015年10月真題]

中國銀監(jiān)會則明確，銀行的戰(zhàn)略管理、核心管理以及內(nèi)部審計(jì)等職能不宜外包。