初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出107題

理財(cái)產(chǎn)品銷售管理的內(nèi)容包括( )。

  • A

    商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶，雙方簽字

  • B

    客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見

  • C

    商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

  • D

    商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識

  • E

    商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

理財(cái)師采用“電話溝通”方式了解客戶時(shí)，應(yīng)注意的原則有( )。

  • A

    以客戶為中心，以了解客戶并與其建立長期互信的關(guān)系為提供專業(yè)化服務(wù)的前提

  • B

    熟練掌握和應(yīng)用與客戶溝通、服務(wù)的技巧

  • C

    在為客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)應(yīng)將產(chǎn)品銷售和銷售業(yè)績的完成放在第一位

  • D

    即使作出漂亮的理財(cái)規(guī)劃書或有不錯(cuò)的產(chǎn)品推薦，理財(cái)師也需要善于溝通表達(dá)，成功有效地讓客戶了解和接受

  • E

    牢記了解客戶及其需求不是一時(shí)一地的事情，切不可急功近利，這是一項(xiàng)長期的工作

在理財(cái)師與客戶面談溝通時(shí)，需要注意的問題有( )。

  • A

    理財(cái)師在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備

  • B

    在面談中理財(cái)師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然

  • C

    理財(cái)師應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運(yùn)用

  • D

    在會面后理財(cái)師可以向客戶電話或郵件致謝

  • E

    在會面后理財(cái)師要針對面談中客戶提出、有待解答、解決的問題及時(shí)向客戶回復(fù)

在理財(cái)規(guī)劃中，下列屬于客戶經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的有(　　)。

  • A

    投資規(guī)劃

  • B

    稅務(wù)規(guī)劃

  • C

    家庭財(cái)務(wù)保障

  • D

    遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃

  • E

    養(yǎng)老投資規(guī)劃

按照客戶的人際風(fēng)格，可以將其分為( )。

  • A

    貓頭鷹型

  • B

    鴿子型

  • C

    孔雀型

  • D

    鴕鳥型

  • E

    老鷹型

下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有( )。

  • A

    家庭形成期是從結(jié)婚到子女嬰兒期

  • B

    家庭成長期的特征是家庭成員數(shù)固定

  • C

    家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂峰

  • D

    家庭衰老期的收入以理財(cái)收入或移轉(zhuǎn)性收入為主

  • E

    家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步增加

在生命周期內(nèi)，個(gè)人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲蓄需要綜合考慮的因素有( )。[2013年6月真題]

  • A

    退休時(shí)間

  • B

    工作時(shí)間

  • C

    可預(yù)期開支

  • D

    現(xiàn)在收入

  • E

    將來收入

以下選項(xiàng)中，屬于電話溝通優(yōu)勢的有( )。

  • A

    工作效率高、營銷成本低

  • B

    簡便易行、有的放矢

  • C

    計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行

  • D

    有針對性采集信息

  • E

    容易量化、客戶接受度高

除“生理需求”外，馬斯洛的需求層次理論將人的需求分為( )層次。

  • A

    安全需求

  • B

    愛和歸屬感的需求

  • C

    被尊重的需求

  • D

    精神需求

  • E

    自我實(shí)現(xiàn)的需求

個(gè)人生命周期中維持期的主要特征有( )。

  • A

    對應(yīng)年齡為45~54歲

  • B

    家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)

  • C

    主要理財(cái)活動(dòng)為收入增加、籌退休金

  • D

    投資工具主要是活期存款、股票、基金定投

  • E

    保險(xiǎn)計(jì)劃為養(yǎng)老險(xiǎn)、投資型保險(xiǎn)