初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出107題

財(cái)務(wù)信息決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來說影響其理財(cái)方案、工具的路徑、選擇。( )

  • 1

    對(duì)

下列哪一項(xiàng)不屬于客戶個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)的內(nèi)容?( )

  • A

    職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展

  • B

    客戶性格特征

  • C

    家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況

  • D

    受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)

個(gè)人收入和財(cái)富積累的最佳時(shí)期是( )。

  • A

    建立期

  • B

    穩(wěn)定期

  • C

    維持期

  • D

    高原期

( )是銀行從業(yè)人員制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合理，以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。[2011年10月真題]

  • A

    財(cái)務(wù)信息

  • B

    個(gè)人儲(chǔ)蓄

  • C

    理財(cái)目標(biāo)

  • D

    股票投資

從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括( )。

  • A

    基本信息

  • B

    財(cái)務(wù)信息

  • C

    定量信息

  • D

    個(gè)人興趣

  • E

    人生規(guī)劃

了解客戶的基本信息是理財(cái)師提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有( )。

  • A

    婚姻狀況

  • B

    重要的家庭和社會(huì)關(guān)系

  • C

    工作單位與職務(wù)

  • D

    健康狀況

  • E

    個(gè)人興趣愛好和志向

孔雀型客戶的缺點(diǎn)有(　　)。

  • A

    缺乏耐心，以偏概全

  • B

    猶豫不決和缺乏冒險(xiǎn)精神，常常過于重視他人的意見，循規(guī)蹈矩不肆聲張，往往處于被動(dòng)的狀態(tài)

  • C

    自我封閉，缺乏情趣，不肆張揚(yáng)，離群索居，有時(shí)甚至?xí)@得有點(diǎn)郁郁寡歡

  • D

    固執(zhí)己見，獨(dú)斷專行，缺乏耐心，感覺遲鈍，而且脾氣暴躁，常常無(wú)暇顧及一些形式和細(xì)節(jié)

  • E

    言語(yǔ)犀利傷人，有時(shí)還會(huì)做出一些不理智的舉動(dòng)

零售業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是(　　)。

  • A

    資本回報(bào)率高

  • B

    客戶需求大

  • C

    市場(chǎng)認(rèn)可度高

  • D

    利潤(rùn)貢獻(xiàn)度大

  • E

    抵御經(jīng)濟(jì)周期影響力強(qiáng)

個(gè)人生命周期包括( )。

  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    成長(zhǎng)期

  • D

    維持期

  • E

    高原期

商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務(wù)時(shí)，應(yīng)首先調(diào)查了解客戶的( )后，再評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評(píng)估意見告知客戶，雙方簽字。[2015年10月真題]

  • A

    興趣愛好

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • C

    財(cái)務(wù)狀況

  • D

    投資目的

  • E

    投資經(jīng)驗(yàn)