初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出107題

關(guān)于理財(cái)?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo)和人生價(jià)值目標(biāo)以及它們之間的關(guān)系，以下說法正確的有(　　)。

  • A

    客戶的理財(cái)需求往往比較明確，理財(cái)師不需要通過過多的詢問和引導(dǎo)就能夠清晰的了解

  • B

    商業(yè)銀行在為客戶做理財(cái)規(guī)劃時(shí)，只需要考慮客戶理財(cái)?shù)慕?jīng)濟(jì)目標(biāo)，沒有必要關(guān)注其背后的精神追求

  • C

    客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是具體的，可用金錢來衡量的，理財(cái)師可以幫助客戶通過科學(xué)的規(guī)劃來實(shí)現(xiàn)

  • D

    經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是客戶實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值目標(biāo)的基礎(chǔ)

  • E

    不同年紀(jì)的客戶和不同性別的客戶，在理財(cái)目標(biāo)上側(cè)重點(diǎn)不一樣

在個(gè)人生命周期的45～54歲年齡段，投資工具及保險(xiǎn)計(jì)劃應(yīng)采取(　　)。

  • A

    活期存款

  • B

    基金定投

  • C

    多元投資組合

  • D

    投資型保險(xiǎn)

  • E

    定期壽險(xiǎn)

商業(yè)銀行了解客戶的渠道有( )。

  • A

    開戶資料

  • B

    調(diào)查問卷

  • C

    家訪

  • D

    面談溝通

  • E

    電話溝通

了解客戶和明確客戶的需求也是理財(cái)師工作最為關(guān)鍵的一步。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

投資規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的全部內(nèi)容。(   )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)屬于定量信息。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

財(cái)務(wù)信息是深入了解客戶、建立長期良好的客戶關(guān)系的基礎(chǔ)和保證。

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心。( )

  • A

    錯(cuò)

  • B

    對

學(xué)生時(shí)代除父母提供的生活費(fèi)外，沒有其他收入來源，且距離畢業(yè)工作尚有一段時(shí)期，所以不需要學(xué)習(xí)基本的理財(cái)知識。( )

  • 1

    對

通常，可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期( )階段。[2012年6月真題]

  • A

    家庭成熟期

  • B

    家庭成長期

  • C

    家庭衰老期

  • D

    家庭形成期