初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出107題

在個人生命周期的高原期，主要以夫妻兩人為主，以長期看護險、退休年金的保險計劃為主。( )

  • 1

    對

生命周期理論是由F.莫迪利安尼單獨創(chuàng)建的。( )

  • 1

    對

商業(yè)銀行可以通過網(wǎng)絡(luò)電話等手段進行客戶產(chǎn)品適合度評估。( )

  • 1

    對

下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是( )。[2015年10月真題]

  • A

    認股權(quán)證+股票型基金+期貨

  • B

    股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

  • C

    定存+國債+保本投資型產(chǎn)品

  • D

    績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨

25歲人群與35歲人群的投資理念是基本相同的。( )

  • 1

    對

下列家庭生命周期各階段，投資組合中債券比重最高的一般為( )。

  • A

    夫妻25—35歲時

  • B

    夫妻30 ~55歲時

  • C

    夫妻50—60歲時

  • D

    夫妻60歲以后

理財師在客戶填寫開戶資料的環(huán)節(jié)不僅要了解并與客戶建立關(guān)系，更需要盡快完成開戶和理財產(chǎn)品的推薦。( )

  • 1

    對

張勇夫婦明年將退休，三個子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且張勇夫婦有豐厚的儲蓄，兩個人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是( )。

  • A

    家庭形成期

  • B

    家庭成長期

  • C

    家庭成熟期

  • D

    家庭衰老期

張自強先生是興亞銀行的金融理財師，他的客戶王麗女士總是擔心財富不夠用，認為開源重于節(jié)流，量出為人，平時致力于財富的積累，有賺錢機會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，金融理財師張自強不應該采取的策略為( )。

  • A

    慎選投資標的，分散風險

  • B

    評估開源渠道，提供建議

  • C

    分析支出及儲蓄目標，制定收入預算

  • D

    根據(jù)收入及儲蓄目標，制定支出預算

在以客戶的內(nèi)在屬性進行分類的方法中，( )是最著名、最常用的客戶分類方法。

  • A

    接財富觀分類法

  • B

    按風險態(tài)度分類法

  • C

    按交際風格分類法

  • D

    生命周期理論