初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出107題

個(gè)人在面臨教育費(fèi)用、贍養(yǎng)費(fèi)用及養(yǎng)老費(fèi)用三大財(cái)務(wù)考驗(yàn)的同時(shí)，還要還清各種中長(zhǎng)期債務(wù)，這屬于個(gè)人生命周期的( )。[2015年10月真題]

  • A

    建立期

  • B

    高原期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    維持期

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2009年頒布的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理的相關(guān)規(guī)定，僅適合有投資經(jīng)驗(yàn)客戶的理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額不得低于( )萬(wàn)元人民幣或等值外幣。[ 2010年10月真題]

  • A

    50

  • B

    20

  • C

    10

  • D

    5

下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是( )。[2013年11月真題]

  • A

    財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

  • B

    當(dāng)期收入狀況

  • C

    當(dāng)期財(cái)務(wù)安排

  • D

    投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

理財(cái)師開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，( )是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。

  • A

    開(kāi)戶

  • B

    調(diào)查問(wèn)卷

  • C

    面談溝通

  • D

    電話溝通

客戶主動(dòng)要求了解或購(gòu)買有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)向其當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并口頭確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購(gòu)買產(chǎn)品。

  • 1

    對(duì)

商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是( )。[2015年10月真題]

  • A

    引導(dǎo)客戶購(gòu)買符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品

  • B

    建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問(wèn)建議進(jìn)行重新評(píng)估

  • C

    向無(wú)衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品

  • D

    按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

生命周期理論比較推崇的消費(fèi)觀念是( )。[2013年11月真題]

  • A

    大部分選擇性支出用于當(dāng)前消費(fèi)

  • B

    及時(shí)行樂(lè)、“月光族”

  • C

    消費(fèi)水平在一生內(nèi)保持相對(duì)平衡的水平

  • D

    大部分選擇性支出存起來(lái)用于以后消費(fèi)

小陳是一名從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國(guó)大陸經(jīng)營(yíng)一家小型企業(yè)，同時(shí)在香港、臺(tái)灣和北美都有收入來(lái)源。小陳在自己沒(méi)有取得會(huì)計(jì)資格的前提下，主動(dòng)為趙先生提供跨國(guó)避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。請(qǐng)問(wèn)，小陳的做法違反了( )原則。[2014年11月真題]

  • A

    專業(yè)勝任

  • B

    客觀公正

  • C

    恪盡職守

  • D

    正直誠(chéng)信

理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是( )。

  • A

    挖掘并收集客戶信息

  • B

    整理客戶資料

  • C

    向客戶推銷金融產(chǎn)品

  • D

    了解客戶和客戶的需求

家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶年齡的增加，投資股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比重應(yīng)逐步降低。( )

  • 1

    對(duì)