中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出9156題

資產(chǎn)配置是指不同資產(chǎn)類(lèi)別的優(yōu)化配置，可以減少投資組合的波動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定或增加收益。資產(chǎn)配置的具體步驟包括(　　)。

  • A

    明確風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)不同收益形式的資產(chǎn)類(lèi)別

  • B

    利用歷史數(shù)據(jù)分析各類(lèi)資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)，確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界

  • C

    結(jié)合無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合，選擇能滿(mǎn)足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合

  • D

    根據(jù)客戶(hù)實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報(bào)酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

  • E

    通過(guò)對(duì)客戶(hù)的全生涯現(xiàn)金流和投資性資產(chǎn)波動(dòng)情況的模擬，獲得客戶(hù)所需要的投資報(bào)酬率

在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作過(guò)程中，理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析這部分的內(nèi)容包括（ ）部分內(nèi)容

  • A

    全生涯模擬仿真的原理介紹

  • B

    模擬環(huán)境的設(shè)置

  • C

    尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因

  • D

    分析結(jié)果的闡述和理財(cái)師基于分析結(jié)果的初步建議

資產(chǎn)配置包括的具體步驟有( )。

  • A

    明確風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)不同收益形式的資產(chǎn)類(lèi)別

  • B

    利用歷史數(shù)據(jù)分析各類(lèi)資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)

  • C

    確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界

  • D

    結(jié)合無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合，選擇能滿(mǎn)足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合

  • E

    根據(jù)投資者實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報(bào)酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

一份專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列哪些事項(xiàng)上保持一致?( )

  • A

    規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和客戶(hù)提供的相關(guān)信息保持一致

  • B

    規(guī)劃書(shū)所提供的建議和對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致

  • C

    規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容與客戶(hù)的期望保持一致

  • D

    規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和雙方在溝通過(guò)程中達(dá)成的共識(shí)保持一致

  • E

    規(guī)劃書(shū)所提供的投資建議和客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

一份專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃書(shū)一般由以下幾方面的內(nèi)容構(gòu)成（ ）。

  • A

    開(kāi)場(chǎng)白

  • B

    環(huán)境分析

  • C

    主要內(nèi)容

  • D

    市場(chǎng)預(yù)測(cè)

  • E

    其他內(nèi)容

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的專(zhuān)業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括(　　)。

  • A

    打印

  • B

    裝訂

  • C

    內(nèi)容安排

  • D

    內(nèi)容的完整性

  • E

    內(nèi)容的邏輯性

理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括(　　)。

  • A

    客戶(hù)的收入增長(zhǎng)率

  • B

    價(jià)格上漲因素及其影響

  • C

    假設(shè)客戶(hù)的退休年齡

  • D

    可配置投資性資產(chǎn)的確定

  • E

    假設(shè)客戶(hù)的預(yù)壽年齡

一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括( )。

  • A

    各方當(dāng)事人的名稱(chēng)，或者姓名和住所

  • B

    服務(wù)的內(nèi)容

  • C

    服務(wù)費(fèi)用的披露

  • D

    合約的期限

  • E

    履行的地點(diǎn)和方式

一份標(biāo)準(zhǔn)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃書(shū)應(yīng)具備的主要特點(diǎn)包括(　　)。

  • A

    可讀性

  • B

    實(shí)用性

  • C

    完整性

  • D

    專(zhuān)業(yè)性

  • E

    真實(shí)性

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的實(shí)用性是指( )。

  • A

    方案中的建議、措施具有可操作性

  • B

    客戶(hù)能夠理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書(shū)能夠吸引大量客戶(hù)

  • D

    方案中的建議、措施能夠取得預(yù)期的效果

  • E

    方案中的建議、措施可能帶來(lái)高額收益