快速查題-中級銀行從業(yè)試題

在保險產(chǎn)品的配置問題上，理財師應遵循保障優(yōu)先，合理運用客戶保險預算的原則，以下說法錯誤的是(　　)。

綜合理財規(guī)劃服務的主要特征不包括（）。

理財師在為客戶進行投資規(guī)劃前，首先要了解客戶的風險屬性，判斷客戶的風險屬性，要將（）與風險容忍態(tài)度兩者綜合考慮。[2017年6月真題]

理財師根據(jù)客戶的財務信息整理的收支結(jié)余結(jié)構(gòu)表中，收入使用的是( )。

一般來說保障型保險的保費預算不應超過可支配收入的（）。

通過全生涯模擬仿真獲得“客戶實現(xiàn)人生不同階段的目標所需要的投資報酬率”，即(　　)，這是客戶達成理財目標所需要的最低報酬率。

投資規(guī)劃方案包括了三個主要環(huán)節(jié)，其中不包括(　　)。

理財師應當認識到理財規(guī)劃跟蹤服務的重要性，這也是產(chǎn)生客戶黏性、維護良好客戶關系，以及開發(fā)新客戶（包括通過轉(zhuǎn)介紹）的一個重要手段。

(　　)是檢驗客戶家庭資產(chǎn)流動性的最主要的指標。

在保險產(chǎn)品的配置問題上，理財師應遵循的原則是(　　)。