中級銀行從業(yè)
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綜合理財規(guī)劃服務的第一步就是厘清服務對象和初步需求。理財師在這一階段要做的事情不包括( )。

  • A

    明確服務對象

  • B

    了解客戶及其家庭主要成員的背景情況

  • C

    清楚客戶需要理財規(guī)劃服務的初衷

  • D

    整理客戶當前的儲蓄投資信息

存貨周轉次數(shù)越多,說明企業(yè)存貨周轉速度(  ),企業(yè)存貨管理水平(  )。

  • A

    快,低

  • B

    快,高

  • C

    慢,低

  • D

    慢,高

以下選項中,關于收支結余方面涉及的指標說法錯誤的是(  )。

  • A

    家庭生活支出比率=消費性支出/稅后總收入

  • B

    理財支出比率=融資性支出/稅后總收入

  • C

    自由儲蓄率=自由儲蓄額/稅后總收入

  • D

    凈儲蓄率=凈儲蓄額/稅后總收入

多數(shù)國家對中小企業(yè)的界定從定性和定量兩方面進行,則下列屬于定性指標的是()。

  • A

    企業(yè)的組織形式

  • B

    雇員人數(shù)

  • C

    實收資本

  • D

    資產總值

對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務,說法不正確的是( )。

  • A

    理財師的服務是“持續(xù)”的

  • B

    與客戶接觸、溝通的形式包括面對面、電話和電郵等

  • C

    通常理財規(guī)劃服務的內容不應包括其他金融機構組織的講座、聯(lián)誼活動

  • D

    通常理財規(guī)劃服務的內容還包括節(jié)日、生日問候

存貨周轉天數(shù)越少,說明存貨周轉次數(shù)越(  ),存貨管理水平(  )。

  • A

    少,低

  • B

    少,高

  • C

    多,高

  • D

    多,低

反映客戶家庭還貸能力的指標是()。

  • A

    融資比率

  • B

    償付比率

  • C

    資產負債率

  • D

    收入負債率

關鍵人物保險是指企業(yè)可以關鍵人物的生命作為保險標的購買適當?shù)?  ),指定企業(yè)本身為保單所有人和受益人,以此預防由于關鍵人物的死亡或傷殘導致的經濟損失和經營的不穩(wěn)定性。

  • A

    財產保險

  • B

    人壽保險

  • C

    生命保險

  • D

    意外保險

信息收集的來源和方法不包括( )。

  • A

    開戶資料

  • B

    調查問卷

  • C

    面談征詢

  • D

    鄰居洽談

對數(shù)國家對中小企業(yè)的界定從(  )和(  )兩方面進行。

  • A

    性質,數(shù)量

  • B

    性質,定量

  • C

    定性,定量

  • D

    定性,數(shù)量