中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120題

在描述客戶的需求和目標的時候，理財師應(yīng)該(　　)。

  • A

    只需要做客觀的描述

  • B

    需要對此進行分析

  • C

    需要對此進行評估

  • D

    需要對此進行修正

中國金融服務(wù)業(yè)目前還處在(　　)的格局。

  • A

    混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管

  • B

    混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管

  • C

    分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管

  • D

    分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管

(　　)是理財規(guī)劃中的一個非常核心的技能，并且它能夠?qū)蛻舻睦碡斈繕诉M行評估分析。

  • A

    收集客戶家庭基本信息

  • B

    整理和分析客戶財務(wù)狀況

  • C

    了解客戶尋求理財規(guī)劃服務(wù)的直接原因

  • D

    制作全生涯模擬仿真表

理財規(guī)劃服務(wù)更重要的意義在于幫助客戶(　　)。

  • A

    在正確的時間做好人生不同階段的家庭財務(wù)決定

  • B

    以正確的方式做好人生不同階段的家庭財務(wù)決定

  • C

    以正確的心態(tài)做好人生不同階段的家庭財務(wù)決定

  • D

    以上全部都是

理財規(guī)劃書中的投資規(guī)劃建議不包括（）。

  • A

    理財產(chǎn)品教育

  • B

    對未來不同階段的投資預(yù)期報酬率的設(shè)定

  • C

    對現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的建議

  • D

    對現(xiàn)階段的產(chǎn)品配置的建議

理財?shù)认嚓P(guān)概念在中國處在快速的發(fā)展階段，許多人對其作用比較清晰，并且能清楚理財規(guī)劃與投資甚至投機的區(qū)別。

  • A

    正確

  • B

    錯誤

一份專業(yè)理財規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)不包括(　　)。

  • A

    前言

  • B

    開場白

  • C

    主要內(nèi)容

  • D

    其他內(nèi)容

在理財規(guī)劃書的制作過程中，理財目標的評估和分析這部分的內(nèi)容不包括（）。

  • A

    全生涯模擬仿真的原理介紹

  • B

    模擬環(huán)境的設(shè)置

  • C

    理財重點以及中、長期理財目標

  • D

    分析結(jié)果的闡述和理財師基于分析結(jié)果的初步建議

有經(jīng)驗的理財師才理財規(guī)劃書上，通常第一頁會是(　　)。

  • A

    一整頁的假設(shè)

  • B

    一整頁的法律聲明

  • C

    一整頁的摘要

  • D

    致該客戶及其家庭的一封信

理財規(guī)劃書的法律聲明文件中，對于理財顧問所給與的相關(guān)建議可能涉及的風(fēng)險的聲明中，沒有涉及到的風(fēng)險種類是（）.[2017年6月真題]

  • A

    流動性風(fēng)險

  • B

    市場風(fēng)險

  • C

    信用風(fēng)險

  • D

    合規(guī)風(fēng)險