中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120題

在家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議中，理財(cái)師在為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估時(shí) ，其內(nèi)容不包括(　　)。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估

  • B

    可行性評(píng)估

  • C

    安全性評(píng)估

  • D

    整體性評(píng)估

下列不屬于理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容的是( )。

  • A

    規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • B

    法律聲明文件

  • C

    理財(cái)師的資歷、執(zhí)業(yè)資格、專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域、相關(guān)利益沖突信息披露

  • D

    客戶的婚姻狀況和身體健康狀況

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的專(zhuān)業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強(qiáng)、條理清楚。

  • A

    正確

  • B

    錯(cuò)誤

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的主要結(jié)構(gòu)不包括（）。

  • A

    開(kāi)場(chǎng)白

  • B

    主要內(nèi)容

  • C

    其他內(nèi)容

  • D

    結(jié)尾

在客戶家庭基本信息這個(gè)環(huán)節(jié)里，理財(cái)師首先要(　　)。

  • A

    知道客戶的居住地址、聯(lián)系方式

  • B

    知道客戶的職業(yè)以及職務(wù)

  • C

    厘清客戶家庭的主要成員

  • D

    了解客戶理財(cái)?shù)男枨蠛湍繕?biāo)

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的實(shí)用性，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是(　　)。

  • A

    用通俗的文字去介紹和解釋專(zhuān)業(yè)用語(yǔ)

  • B

    方案中的建議、措施既具有可操作性，又能取得預(yù)期的效果

  • C

    必須邏輯分明、條理清晰

  • D

    信息數(shù)據(jù)、分析結(jié)論和形式應(yīng)前后一致

理財(cái)師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來(lái)可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中要強(qiáng)調(diào)(　　)。

  • A

    生活品質(zhì)

  • B

    生活方式

  • C

    理財(cái)目標(biāo)

  • D

    生活品質(zhì)和生活方式

理財(cái)師一方面應(yīng)該認(rèn)識(shí)到現(xiàn)行法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度對(duì)自身執(zhí)業(yè)的限制，另一方面也應(yīng)該認(rèn)識(shí)到自身專(zhuān)業(yè)能力的局限對(duì)整個(gè)理財(cái)規(guī)劃建議的影響。

  • A

    正確

  • B

    錯(cuò)誤

客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因中，家庭狀況的改變不包括（）.

  • A

    結(jié)婚、離婚

  • B

    遷居移民

  • C

    喪偶

  • D

    離職或臨近退休

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是( )。

  • A

    各類(lèi)假設(shè)

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長(zhǎng)環(huán)境