中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120題

在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，通常是以（）的時(shí)點(diǎn)作為“規(guī)劃元年”的開始。

  • A

    理財(cái)規(guī)劃開始制訂

  • B

    理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書制作完成

  • D

    理財(cái)師與客戶正式建立合作關(guān)系

()是理財(cái)師增加服務(wù)透明度、獲得客戶進(jìn)一步信任的有效手段。

  • A

    利益披露

  • B

    信息披露

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)披露

  • D

    內(nèi)幕披露

理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容不包括(　　)。

  • A

    家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的目的

  • B

    家庭財(cái)務(wù)狀況分析

  • C

    理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和調(diào)整

  • D

    法律聲明文件，雙方的義務(wù)和責(zé)任、免責(zé)聲明等

家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議的內(nèi)容不包括( )。

  • A

    重申家庭財(cái)務(wù)保障的重要性

  • B

    對(duì)客戶潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估

  • D

    家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃的實(shí)施階段

在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中，理財(cái)師必須用專業(yè)的語言介紹各種分析結(jié)果，比如“內(nèi)部報(bào)酬率是未來所有現(xiàn)金流的現(xiàn)值折現(xiàn)后相加等于零時(shí)折現(xiàn)率”。

  • A

    正確

  • B

    錯(cuò)誤

客戶家庭基本信息不包括( )。

  • A

    家庭主要成員的姓名、出生年月日

  • B

    居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話

  • C

    理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)

  • D

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

理財(cái)規(guī)劃書的開場(chǎng)白不包括( )。

  • A

    一封給客戶的信

  • B

    理財(cái)規(guī)劃書的封面

  • C

    法律聲明文件

  • D

    理財(cái)規(guī)劃書的摘要

理財(cái)規(guī)劃書中的投資規(guī)劃建議不包括(　　)。

  • A

    投資理念教育

  • B

    對(duì)現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議

  • C

    對(duì)未來不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

  • D

    對(duì)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品配置的建議

法律聲明文件必須和現(xiàn)行的相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度等保持一致，通過理財(cái)師所在的金融機(jī)構(gòu)(　　)的審核，并由該部門根據(jù)監(jiān)管要求對(duì)其進(jìn)行及時(shí)更新。

  • A

    營業(yè)部門

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)管理部門

  • C

    合規(guī)部門

  • D

    監(jiān)察稽核部門

在理財(cái)規(guī)劃書的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對(duì)客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問題提出一個(gè)明確的建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)定未來(　　)的家庭主要支出預(yù)算。

  • A

    半年

  • B

    一年

  • C

    三年

  • D

    五年