下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機(jī)制的是( ).[ 2013年11月真題]
履職要求
職責(zé)邊界
激勵(lì)約束
組織架構(gòu)
商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的( ),包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。
合規(guī)政策
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況程度相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( )原則。
全覆蓋
制衡性
審慎性
相匹配
隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化和國(guó)際化,當(dāng)前,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍把( )作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。
公司治理
內(nèi)部控制
合規(guī)管理
風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
( ),即內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配,業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。
全覆蓋原則
制衡性原則
審慎性原則
相匹配原則
( )負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià),向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評(píng)價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會(huì)。
監(jiān)事會(huì)
董事會(huì)
股東會(huì)
高級(jí)管理層
商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的( )。
35%
45%
50%
60%
董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談,向被評(píng)為( )的董事本人提出限期改進(jìn)要求,如長(zhǎng)期未能有效改進(jìn),商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事.
稱職
基本稱職
不稱職
非常不稱職
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念,設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( )原則.
有效性原則
制衡性原則
審慎性原則
相匹配原則
( )對(duì)銀行總體負(fù)責(zé),包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況.
董事會(huì)
監(jiān)事會(huì)
股東大會(huì)
高級(jí)管理層