快速查題-證券一般從業(yè)試題

量入為出，買(mǎi)東西會(huì)精打細(xì)算；從不向人借錢(qián)，也不用循環(huán)信用；有儲(chǔ)蓄習(xí)慣，仔細(xì)分析投資方案

嫌銅臭，不讓金錢(qián)左右人生；命運(yùn)論者，不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障；缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入

喜歡花錢(qián)的感覺(jué)，花的比賺的多；常常借錢(qián)或用信用卡循環(huán)額度；透支未來(lái)，沖動(dòng)型消費(fèi)者

討厭處理錢(qián)的事也不求助專(zhuān)家：不借錢(qián)不用信用卡，理財(cái)單純化：除存款外不做其他投資，煩惱少

房產(chǎn)

貨幣市場(chǎng)基金

活期存款

短期國(guó)庫(kù)券

資產(chǎn)和負(fù)債

收入與支出

房地產(chǎn)升值預(yù)期

客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)

證件信息

聯(lián)系地址

通訊方式

興趣愛(ài)好

開(kāi)戶

調(diào)査問(wèn)卷

面談溝通

電話溝通

家居裝修支出預(yù)算

贍養(yǎng)支出預(yù)算

保費(fèi)支出預(yù)算

家政服務(wù)

客戶收入最低時(shí)的狀況和最高時(shí)的狀況

客戶收入過(guò)去的平均狀況和最高時(shí)的狀況

以客戶過(guò)去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析

客戶收入最低時(shí)的狀況和過(guò)去平均狀況

當(dāng)負(fù)債相對(duì)于所有者權(quán)益過(guò)高時(shí)，個(gè)人就容易出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)

凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動(dòng)資產(chǎn)

分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”

資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征

資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)

當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅰ.Ⅱ

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ