銀行從業(yè)
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下列理財(cái)計(jì)劃中，屬于保證本金且收益動(dòng)態(tài)（區(qū)間）理財(cái)計(jì)劃的是（）。
  • A

    固定收益理財(cái)計(jì)劃

  • B

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • C

    最低收益理財(cái)計(jì)劃

  • D

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是（）。
  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

  • D

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

  • E

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

關(guān)于客戶信息收集的具體步驟，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    理財(cái)師自己沒(méi)有心理障礙，是站在為客戶解決問(wèn)題的立場(chǎng)上，需要去深入了解客戶的財(cái)務(wù)信息

  • B

    引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

  • C

    在具體提問(wèn)的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問(wèn)題，可以去問(wèn)些與其不相關(guān)的信息

  • D

    制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問(wèn)題延伸出來(lái)，較為全面地了解客戶信息

根據(jù)客戶的年齡和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將一部分資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)型資產(chǎn)，另一部分資產(chǎn)以銀行存款、國(guó)債等安全型資產(chǎn)持有，這在投資規(guī)劃中稱為（）。

  • A

    資產(chǎn)配置

  • B

    證券選擇

  • C

    基本面分析

  • D

    投資策略

商業(yè)銀行在進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品持續(xù)信息披露時(shí)，可以不履行的義務(wù)是（）。
  • A

    披露期末資產(chǎn)估值

  • B

    披露其他購(gòu)買該理財(cái)產(chǎn)品的客戶信息

  • C

    定期向客戶發(fā)送理財(cái)產(chǎn)品賬單

  • D

    披露收入與費(fèi)用

在銷售境外機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)資金的成本與收益（）。
  • A

    應(yīng)獨(dú)立測(cè)算

  • B

    無(wú)須測(cè)算

  • C

    只需交給投資者進(jìn)行測(cè)算

  • D

    應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)提供測(cè)算

專業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶過(guò)程中要（）。
  • A

    對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    它是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)

  • B

    收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同分擔(dān)

  • C

    客戶自行管理和運(yùn)用資金

  • D

    商業(yè)銀行主要向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)