銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出9239題
投資者購(gòu)買下列哪種理財(cái)計(jì)劃時(shí)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？（）
  • A

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • B

    保證收益理財(cái)計(jì)劃

  • C

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • D

    固定收益理財(cái)計(jì)劃

理財(cái)師對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后，需要對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括（）。
  • A

    資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • D

    支出結(jié)構(gòu)分析

銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）。
  • A

    投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低

  • B

    投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)

  • C

    投資工具的收益較高

  • D

    投資工具的流動(dòng)性較好

理財(cái)師的工作流程概括為：①接觸客戶，建立信任關(guān)系；②收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；③明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；④制訂理財(cái)規(guī)劃方案；⑤理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；⑥后續(xù)跟蹤服務(wù)。但面對(duì)（）情況時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于這幾個(gè)步驟。
  • A

    新開發(fā)客戶

  • B

    相識(shí)且需求明確的客戶

  • C

    只需要做某一方面的具體規(guī)劃的客戶

  • D

    老客戶

  • E

    理財(cái)師已有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)

一般而言，如果客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，而不是被動(dòng)工作，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了（）。
  • A

    財(cái)富增值

  • B

    財(cái)務(wù)安全

  • C

    財(cái)富保障

  • D

    財(cái)務(wù)自由

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中，收益和風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶承擔(dān)的是（）。
  • A

    理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

  • B

    保證收益理財(cái)計(jì)劃

  • C

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • D

    非保證收益理財(cái)計(jì)劃

銀行為客戶制定的教育規(guī)劃包括客戶自身教育規(guī)劃和（）兩種。
  • A

    本人教育規(guī)劃

  • B

    近期教育規(guī)劃

  • C

    長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃

  • D

    子女教育規(guī)劃

下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。
  • A

    認(rèn)股權(quán)證+股票型基金+期貨

  • B

    股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

  • C

    定存+國(guó)債+保本投資型產(chǎn)品

  • D

    績(jī)優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨

退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括（）。
  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    工資收入

理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化

  • C

    客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí)，是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)