快速查題-銀行從業(yè)試題

合理的業(yè)務(wù)外包可使商業(yè)銀行提高效率，節(jié)約成本

商業(yè)銀行通過業(yè)務(wù)外包將最終責(zé)任轉(zhuǎn)移給了外部服務(wù)提供商

業(yè)務(wù)外包必須有嚴(yán)格的合同或服務(wù)協(xié)議

一些關(guān)鍵過程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去

操作風(fēng)險(xiǎn)評估

操作風(fēng)險(xiǎn)控制

操作風(fēng)險(xiǎn)管理

操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋

使用業(yè)務(wù)外包

聯(lián)系投保商業(yè)保險(xiǎn)公司

建立完備的災(zāi)難性應(yīng)急恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)急計(jì)劃

建立完備的災(zāi)難性應(yīng)急恢復(fù)和投保商業(yè)保險(xiǎn)

復(fù)雜性

分散性

轉(zhuǎn)化性

差異性

資金交易業(yè)務(wù)

柜臺業(yè)務(wù)

個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

代理業(yè)務(wù)

COSO委員會和巴塞爾委員會于2004年在“內(nèi)部控制”和“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”的理解上趨于一致，操作風(fēng)險(xiǎn)屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組成部分

2004年巴塞爾委員會發(fā)布《巴塞爾新資本協(xié)議》標(biāo)志著COSO委員會和巴塞爾委員會在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理方面歷經(jīng)30多年探索后，基本達(dá)成一致的理解

證監(jiān)會2006年頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》認(rèn)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

2008年4月財(cái)政部等五部委發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，認(rèn)為內(nèi)部控制是由董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的，旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過程

對操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提資本是新協(xié)議獨(dú)愛操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和精髓

操作風(fēng)險(xiǎn)所需的監(jiān)管資本與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管資本進(jìn)行加總，得到銀行開展多樣化業(yè)務(wù)所需持有的總風(fēng)險(xiǎn)資本

《巴塞爾新資本協(xié)議》對操作風(fēng)險(xiǎn)的定義已經(jīng)被業(yè)內(nèi)外人士普遍接受，其提供的基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級計(jì)量法等三種方法已經(jīng)成為商業(yè)銀行計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展目標(biāo)

根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，銀行必須采取同信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)一樣的方式，對潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)損失建立監(jiān)管資本

動態(tài)管理原則

由表及里、自上而下和從已知到未知

重要性原則

業(yè)務(wù)流程所有人負(fù)第一評估責(zé)任原則

RACA產(chǎn)生業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制清單，為制訂檢查計(jì)劃提供基礎(chǔ)信息

SERP對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動的識別和評估，識別控制失當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)，是操作風(fēng)險(xiǎn)管理過程的開端

LDC為RACA提供識別、評估課題和評估依據(jù)

RACA流程的實(shí)施情況可納入考核范圍，如果風(fēng)險(xiǎn)所有人能夠自行認(rèn)明風(fēng)險(xiǎn)并如實(shí)向管理層報(bào)告，應(yīng)在考核中給予正向激勵

KRI

SERP

RACA

LDC