銀行從業(yè)
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根據《商業(yè)銀行法》，按照商業(yè)銀行的業(yè)務活動范圍不同，我國境內商業(yè)銀行分為（ ?）兩類。

A

全國性商業(yè)銀行

B

農村信用社

C

股份制商業(yè)銀行

D

區(qū)域性商業(yè)銀行

E

城市信用社

中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列行為有權進行檢查監(jiān)督的是（ ?）。

A

執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為

B

執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為

C

執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為

D

代理中國人民銀行經理國庫的行為

E

執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為

監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項進行說明，這種監(jiān)管方式是（ ?）。

A

市場準入

B

監(jiān)管談話

C

非現場監(jiān)管

D

現場檢查

以下說法中不正確的是（ ?）。

A

商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款

B

商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放擔保貸款

C

關系人包括商業(yè)銀行的董事，監(jiān)事及其近親屬

D

關系人包括管理人員，信貸業(yè)務人員及其近親屬

我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的（ ?）。

A

培植階段

B

處置階段

C

融合階段

D

清洗階段

以下哪項是國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責（ ?）。

A

組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測

B

建立大額交易報告和可疑交易報告制度

C

對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求

D

根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作

下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的是（ ?）。

A

監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

B

參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

C

建立國家反洗錢數據庫

D

發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

下列關于全國性商業(yè)銀行和區(qū)域性商業(yè)銀行的敘述中，有誤的一項是（ ?）。

A

設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣

B

設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五億元人民幣

C

設立農村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣

D

注冊資本應當是實繳資本

目前，中國人民銀行有權直接檢查監(jiān)督金融機構的行為不包括（ ?）。

A

金融機構的設立行為

B

金融機構執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為

C

金融機構與中國人民銀行特種貸款有關的行為

D

金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

商業(yè)銀行已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，銀監(jiān)會可以對該銀行實行（ ?）。

A

接管

B

吞并

C

重組

D

整改