銀行從業(yè)
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張勇夫婦明年將退休，三個子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且張勇夫婦有豐厚的儲蓄，兩個人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是（）。
  • A

    家庭形成期

  • B

    家庭成長期

  • C

    家庭成熟期

  • D

    家庭衰老期

個人生命周期中探索期的主要理財活動是（）。
  • A

    償還房貸、籌教育金

  • B

    量入節(jié)出、存自備款

  • C

    求學(xué)深造、提高收入

  • D

    收入增加、籌退休金

商業(yè)銀行一般會根據(jù)客戶的（）對客戶進行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。
  • A

    年齡

  • B

    資產(chǎn)規(guī)模

  • C

    性別

  • D

    區(qū)域

在理財師與客戶面談溝通時，需要注意的問題有（）。
  • A

    理財師在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備

  • B

    在面談中理財師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然

  • C

    理財師應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用

  • D

    在會面后理財師可以向客戶電話或郵件致謝

  • E

    在會面后理財師要針對面談中客戶提出、有待解答、解決的問題及時向客戶回復(fù)

在很多年前，陳先生因為投資股票遭受損失，再也不愿意投資股票，此外擔(dān)心會遭受損失，對于理財師小王推薦的一些非保本收益理財產(chǎn)品也不大感興趣。則陳先生對待風(fēng)險的態(tài)度為（）。
  • A

    無法判斷

  • B

    風(fēng)險中立型

  • C

    風(fēng)險厭惡型

  • D

    風(fēng)險偏好型

在人的生命周期過程中，必須加強現(xiàn)金流管理，合理安排日常收支，適當(dāng)節(jié)約資金進行適度金融投資的時期是（）。
  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    高原期

下列選項中，不屬于人身保險的是（）。
  • A

    意外傷害保險

  • B

    責(zé)任保險

  • C

    人壽保險

  • D

    健康保險

股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的（）。
  • A

    收益權(quán)憑證

  • B

    所有權(quán)憑證

  • C

    處置權(quán)憑證

  • D

    占有權(quán)憑證

投資型保險產(chǎn)品的功能主要包括（）。
  • A

    投機功能

  • B

    資金增值功能

  • C

    套期保值功能

  • D

    價格發(fā)現(xiàn)功能

  • E

    基本保障功能

銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品的，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。
  • A

    單筆投資最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織

  • B

    個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人

  • C

    個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人

  • D

    單筆投資最低金額不少于50萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織