銀行從業(yè)
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銀行應(yīng)將理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并對理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理的穩(wěn)健性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。 ? ?

A
正確
B
錯(cuò)誤

商業(yè)銀行理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的（ ?）與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（ ?）之間孰低者為上限。

A

35%，4%

B

4%，35%

C

5%，20%

D

20%，5%

商業(yè)銀行應(yīng)將合作機(jī)構(gòu)名單于業(yè)務(wù)開辦（ ?）日前報(bào)告監(jiān)管部門。

A

5

B

10

C

15

D

20

（ ?）依法對銀行、信托公司開展業(yè)務(wù)合作中違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰。

A

中國銀監(jiān)會(huì)

B

中國人民銀行

C

財(cái)政部

D

國務(wù)院

《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》中所稱銀行，包括中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行 ? ?

B

城市信用合作社 ? ?

C

農(nóng)村信用合作社 ? ?

D

政策性銀行 ? ?

E

主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（簡稱銀行）應(yīng)按照（ ?）等要求開展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，設(shè)立專門的理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門，負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)。 ? ?

A

單獨(dú)核算 ? ?

B

風(fēng)險(xiǎn)隔離 ? ?

C

歸口管理 ? ?

D

行為規(guī)范 ? ?

E

風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

商業(yè)銀行根據(jù)市場情況調(diào)整（ ?），應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露后方可調(diào)整。 ? ?

A

投資范圍 ? ?

B

投資品種 ? ?

C

投資數(shù)量 ? ?

D

投資比例 ? ?

E

投資方式

理財(cái)計(jì)劃的可行性評(píng)估報(bào)告，主要內(nèi)容包括（ ?）。 ? ?

A

產(chǎn)品基本特征 ? ?

B

目標(biāo)客戶群 ? ?

C

擬銷售地區(qū) ? ?

D

產(chǎn)品投向 ? ?

E

擬銷售時(shí)間

商業(yè)銀行對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于的因素（ ?）。 ? ?? ?

A

本行開發(fā)設(shè)計(jì)的同類理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績 ? ?

B

理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn) ? ?

C

理財(cái)產(chǎn)品的等級(jí)評(píng)級(jí) ? ?

D

理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測算 ? ?

E

理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

開發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告應(yīng)包括（ ?）。 ? ?

A

產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征 ? ?

B

對新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估 ? ?

C

主要風(fēng)險(xiǎn)及其測算和控制方法 ? ?

D

風(fēng)險(xiǎn)限額 ? ?

E

會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理方法