銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題

商業(yè)銀行只要違反《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，監(jiān)管部門(mén)就可依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)人員的責(zé)任，暫停該機(jī)構(gòu)發(fā)售新的理財(cái)產(chǎn)品。 ?

A
正確
B
錯(cuò)誤

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督，應(yīng)重點(diǎn)檢查（? ）。

A

業(yè)務(wù)人員操守與勝任能力

B

操作的合規(guī)性與規(guī)范性

C

是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售

D

是否配備必要的人員

關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)（? ）。

A

與銀行資產(chǎn)分開(kāi)管理

B

按照理財(cái)合同約定管理和使用

C

進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算

D

為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)全部由銀行承擔(dān)的是（? ）。

A

銀行承兌匯票

B

儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

C

保證最低收益的理財(cái)計(jì)劃

D

保本浮動(dòng)收益的理財(cái)計(jì)劃

假定目前銀行兩年期定期存款利率為4.26%，則兩年期保證收益理財(cái)計(jì)劃可以承諾的無(wú)附加條件保證收益率是（ ?）。

A

0.04

B

0.05

C

0.06

D

0.07

（ ?）應(yīng)當(dāng)是量化指標(biāo)，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入等其他指標(biāo)相聯(lián)系。

A

理財(cái)產(chǎn)品性質(zhì)

B

客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

C

可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度

D

風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)針對(duì)____和____的不同特點(diǎn)，分別制定不同的管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任。（ ?）

A

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)；個(gè)人理財(cái)服務(wù)

B

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)；綜合理財(cái)服務(wù)

C

綜合顧問(wèn)服務(wù)；個(gè)人理財(cái)服務(wù)

D

綜合顧問(wèn)服務(wù)；個(gè)人顧問(wèn)服務(wù)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)（ ?）采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查。 ? ?

A

商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃或投資顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況 ? ?

B

商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃或投資顧問(wèn)服務(wù)對(duì)投資者的保護(hù)情況 ? ?

C

商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性，以及客戶資產(chǎn)保管人員和賬戶操作人員職責(zé)的分離情況 ? ?

D

商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過(guò)程中對(duì)投資人的保護(hù)情況 ? ?

E

商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過(guò)程中對(duì)相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的控制情況

根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該（ ?）。 ? ?

A

了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 ? ?

B

了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 ? ?

C

評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況 ? ?

D

替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品 ? ?

E

了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)配備必要的人員，對(duì)本行從事個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的（ ?）等進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。 ? ?

A

業(yè)務(wù)員的品德 ? ?

B

業(yè)務(wù)人員操守與勝任能力? ??

C

操作的合法性? ??

D

操作的合規(guī)性與規(guī)范性? ??

E

個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)品質(zhì)