銀行從業(yè)
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廣義上講，銀行機構的市場準入包括三個方面，其中不包括( )。

A

機構準入

B

業(yè)務準入

C

產(chǎn)品準入

D

高級管理人員準入

《金融違法行為處罰辦法》屬于( )。

A

法律

B

行政法規(guī)

C

規(guī)章

D

地方法規(guī)

現(xiàn)場檢查過程分為五個階段，以下順序正確的是( )。

A

檢查準備—檢查報告—檢查實施—檢查處理—檢查檔案整理

B

檢查準備—檢查檔案整理—檢查實施—檢查報告—檢查處理

C

檢查準備—檢查檔案整理—檢查報告—檢查實施—檢查處理

D

檢查準備—檢查實施—檢查報告—檢查處理—檢查檔案整理

巴塞爾委員會頒布的巴塞爾協(xié)議II中明確（）三大支柱，對促進全球金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮了重要作用。

A

資本結構、外部審計、市場約束

B

最低資本充足率、監(jiān)督檢查、市場約束

C

資本結構、監(jiān)督檢查、市場約束

D

最低資本充足率、外部審計、市場約束

《巴塞爾新資本協(xié)議》中，最低資本要求是( )。

A

第一支柱

B

第二支柱

C

第三支柱

D

第四支柱

管理信息系統(tǒng)是風險監(jiān)管的內(nèi)容和要素之一。監(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用（ ）衡量，這些因素受信息需求分析和系統(tǒng)設計的影響。

A

數(shù)量、復雜性、及時性

B

運行速度、復雜性、便捷性

C

質量、數(shù)量、及時性

D

質量、及時性、便捷性

效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要（ ），既要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標的實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。

A

以最快速度提出監(jiān)管意見

B

最大限度維護監(jiān)管層的利益

C

合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

D

為監(jiān)管對象節(jié)約盡可能多的成本

信息披露需均衡考慮信息披露的（）原則以及保護專有及保密信息的需要。

A

效益型

B

流動性

C

完全性

D

完整性

第三支柱的信息披露不要求必須經(jīng)過（），但會計準則制定部門、證券監(jiān)管部門或其他權利機構另有要求的除外。

A

外部審計

B

內(nèi)部控制評估

C

風險暴露和評估

D

監(jiān)督檢查

以下不屬于市場風險暴露和評估定量信息披露的是（）。

A

股票風險

B

使用保險前、后的操作風險資本要求

C

平均風險價值

D

期權風險的資本要求