銀行從業(yè)
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風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架是由若干個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程，除了了解機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其他的流程有 （ ）

A

規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

B

準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查

C

現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后公布監(jiān)管處罰措施，結(jié)束監(jiān)管活動(dòng)

D

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查

我國(guó)銀行監(jiān)管領(lǐng)域所依據(jù)的主要法律包括( )。

A

《巴塞爾新資本協(xié)議》

B

《勞動(dòng)法》

C

《中國(guó)人民銀行法》

D

《商業(yè)銀行法》

關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)暴露和評(píng)估定量信息披露的主要內(nèi)容包括( )。

A

信用風(fēng)險(xiǎn)暴露額

B

資本要求和風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

C

逾期及不良貸款額

D

貸款損失準(zhǔn)備余額

中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)包括( )。

A

機(jī)構(gòu)設(shè)立

B

機(jī)構(gòu)變更

C

機(jī)構(gòu)終止

D

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

以下關(guān)于資本監(jiān)管的具體措施的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A

商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會(huì)的，由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)

B

監(jiān)管部門(mén)按照商業(yè)銀行資本充足狀況，將商業(yè)銀行分為一、二、三類

C

有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束

D

對(duì)于涉及商業(yè)機(jī)密而無(wú)法披露的項(xiàng)目，商業(yè)銀行可以忽略

以下關(guān)于資本監(jiān)管的具體措施的說(shuō)法中，正確的是（）。

A

有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束

B

商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任

C

監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)管檢查

D

資本充足率檢查包括對(duì)壓力測(cè)試工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查

資本充足率的信息披露應(yīng)主要包括( )。

A

風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、政策、流程

B

資本數(shù)量、構(gòu)成及各級(jí)資本充足率

C

資本充足率的計(jì)算范圍

D

薪酬

（）是市場(chǎng)約束的核心。

A

信息披露

B

監(jiān)管部門(mén)

C

債權(quán)人

D

中介機(jī)構(gòu)

（）是銀行監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件。

A

行政法規(guī)

B

規(guī)章

C

自律性規(guī)范

D

法律

（）已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充。

A

信息披露

B

風(fēng)險(xiǎn)披露

C

外部審計(jì)

D

以上均不是