銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出825題

下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是( )。

A

從業(yè)年限

B

系統(tǒng)數(shù)量

C

反洗錢警報(bào)數(shù)占比

D

系統(tǒng)故障時(shí)間

商業(yè)銀行通常對(duì)下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，包括( )。

A

網(wǎng)絡(luò)中心

B

消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對(duì)

C

銀行卡營(yíng)銷

D

法律事務(wù)

下列屬于代理業(yè)務(wù)的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是( )。

A

人員因素

B

外部事件

C

現(xiàn)金存取款

D

柜員管理

下列屬于法人信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因的是( )。

A

信貸制度不完善

B

客戶監(jiān)管難度加大

C

片面追求信貸市場(chǎng)份額

D

內(nèi)部控制不完善

高級(jí)計(jì)量法是銀行根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險(xiǎn)管理水平，基于內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，外部損失數(shù)據(jù)、情景分析、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素，建立操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型以計(jì)算本行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的方法。

A
正確
B
錯(cuò)誤

外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

A

外部欺詐盜竊

B

洗錢

C

內(nèi)部欺詐

D

違反系統(tǒng)安全

操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容大致包括以下( )部分。

A

風(fēng)險(xiǎn)狀況

B

損失事件

C

誘因及對(duì)策

D

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

商業(yè)銀行員工由于知識(shí)／技能匱乏而給商業(yè)銀行造成風(fēng)險(xiǎn)的主要行為模式包括( )。

A

在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作

B

意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，但是由于出于顏面或者其他原因而不向管理層提出或聲明其無(wú)法勝任某一工作或者不能處理面對(duì)的情況

C

意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，積極努力學(xué)習(xí)，盡快提高自己的業(yè)務(wù)水平

D

意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，并進(jìn)而利用這種缺陷

操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素包括( )造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。

A

外部欺詐

B

失職違規(guī)

C

員工的知識(shí)／技能匱乏

D

內(nèi)部欺詐

內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括( )。

A

財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

B

文件／合同缺陷

C

產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

D

交易／定價(jià)錯(cuò)誤