銀行從業(yè)
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業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃應(yīng)當是一個全面的計劃，與商業(yè)銀行經(jīng)營的規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)，強調(diào)操作風險識別、緩釋、恢復(fù)以及持續(xù)計劃，具體包括（）。

A

業(yè)務(wù)和技術(shù)風險評估

B

恰當?shù)闹卫斫Y(jié)構(gòu)

C

危機和事故管理

D

持續(xù)經(jīng)營意識培訓(xùn)

損失數(shù)據(jù)收集的價值有（）。

A

符合巴塞爾新資本協(xié)議標準法的資格標準

B

全面了解一定損失規(guī)模以上的損失操作風險損失事件的定性信息和定量財務(wù)影響

C

識別、跟蹤操作風險損失金額較大的損失事件發(fā)生較為頻繁的部門和流程，幫助發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)

D

幫助把握全行操作風險損失在損失額和發(fā)生頻率兩個維度的分布情況

以下關(guān)于風險評估的定義和原理說法正確的是（）。

A

操作風險評估是一種銀行操作風險管理手段

B

操作風險評估是指操作風險所有人持續(xù)識別、評估并報告業(yè)務(wù)流程的操作風險及其控制狀況的過程

C

操作風險評估的原理是按照“固有風險-控制措施=剩余風險”的方法

D

商業(yè)銀行通常采用定性與定量相結(jié)合的方法來評估操作風險

柜臺業(yè)務(wù)主要操作風險成因包括（ ）。

A

輕視柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風險防范

B

規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞

C

柜臺人員安全意識不強，缺乏崗位制約和自我保護意識

D

柜員工作強度大，但收入不高，工作缺乏熱情和責任感

根據(jù)巴塞爾委員會的要求，在標準法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成九條業(yè)務(wù)線，包括( )。

A

支付和結(jié)算

B

資產(chǎn)管理

C

公司金融

D

貸款

根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，為了具備使用標準法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足哪些條件( )。

A

商業(yè)銀行應(yīng)當建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風險管理系統(tǒng)

B

商業(yè)銀行應(yīng)當制定全行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策措施，建立業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)急計劃

C

商業(yè)銀行應(yīng)當制定操作風險評估機制，將風險評估整合入業(yè)務(wù)處理流程，建立操作風險和控制自我評估或其他評估工具，定期評估主要業(yè)務(wù)條線的操作風險，并將評估結(jié)果應(yīng)用到風險考核、流程優(yōu)化和風險報告中

D

商業(yè)銀行負責操作風險管理的部門應(yīng)定期向高級管理層和董事會提交全行的操作風險管理與控制情況報告

AAMA計量系統(tǒng)要使用（）等數(shù)據(jù)。

A

情景分析

B

業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境

C

外部損失數(shù)據(jù)

D

內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

操作風險評估遵循的原則一般包括( )。

A

易操作性原則

B

準確性原則

C

業(yè)務(wù)流程所有人負第一評估責任原則

D

重要性原則

以下( )屬于個人信貸業(yè)務(wù)操作風險控制措施。

A

在建立責任制的同時配之以獎勵制度，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放質(zhì)量與其收入掛鉤

B

實行個人信貸業(yè)務(wù)集約化管理，提升管理層次，實現(xiàn)審貸部門分離

C

優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進操作流程，重點發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔保方式的個人貸款，審慎發(fā)展個人信用貸款和自然人保證擔保貸款

D

加強規(guī)范化管理，理順個人貸款前臺和后臺部門之間的關(guān)系，完善業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)制度，加強法律審查，實行檔案集中管理，加快個人信貸電子化建設(shè)

( )屬于法人信貸業(yè)務(wù)操作風險控制措施。

A

牢固樹立審慎穩(wěn)健的信貸經(jīng)營理念，堅決杜絕各類短期行為和粗放管理

B

倡導(dǎo)新型的企業(yè)信貸文化

C

改革信貸經(jīng)營管理模式

D

明確主要責任人制度，對銀行信貸所涉及的調(diào)查、審查、審批、簽約、貸后管理等環(huán)節(jié)，明確主要責任人及其責任，強化信貸從業(yè)人員風險責任和風險意識