銀行從業(yè)
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在實際應(yīng)用中，通常用正態(tài)分布來描述( ? )的分布。

A

每日股票價格

B

每日股票指數(shù)

C

股票價格每日變動值

D

股票價格每日收益率

甲、乙兩家企業(yè)均為商業(yè)銀行的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，商業(yè)銀行為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率，這種風(fēng)險管理的方法屬于( ?)。

A

風(fēng)險補償

B

風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C

風(fēng)險分散

D

風(fēng)險對沖

一位投資者將500萬元人民幣投資1年期國債，國債的利率為5%，市場利率為10%，1年到期后，其投資的絕對收益是（ ）萬元人民幣。

A

550

B

500

C

25

D

50

以下關(guān)于收益的計量，說法錯誤的是（ ）。

A

絕對收益是對投資成果的直接衡量，反映投資行為得到的增值部分的絕對量

B

百分比收益率和對數(shù)收益率是絕對收益計量方法

C

百分比收益率是對期初投資額的一個單位化調(diào)整，即一個單位貨幣在給定投資周期的收益率

D

百分比收益率只考慮了期初的投資額，沒有考慮不同投資期限的影響

( ? )是指商業(yè)銀行在一定的置信度和期限下，為了覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟損失（即非預(yù)期損失）所需要持有的資本數(shù)額。

A

會計資本

B

經(jīng)濟資本

C

實收資本

D

監(jiān)管資本

下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法，不正確的是( ? )。

A

賬面資本即所有者權(quán)益，是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上所有者權(quán)益部分

B

賬面資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、信托賠償準(zhǔn)備和未分配利潤等

C

監(jiān)管資本是指商業(yè)銀行根據(jù)監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于合格資本的法規(guī)與指引發(fā)行的所有合格的資本工具

D

經(jīng)濟資本是指商業(yè)銀行用于彌補預(yù)期損失的資本

以下對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略，說法錯誤的是（ ）。

A

風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險的方法

B

風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況

C

風(fēng)險轉(zhuǎn)移包括保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移

D

在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險管理實踐中，風(fēng)險規(guī)避主要通過對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償來實現(xiàn)

下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法，正確的是( ? )。

A

對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多，其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除

B

風(fēng)險補償是指事前(損失發(fā)生以前)對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償

C

風(fēng)險轉(zhuǎn)移簡單的說是不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險

D

風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

( ? )是管理利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票風(fēng)險和商品風(fēng)險非常有效的辦法。

A

風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B

風(fēng)險補償

C

風(fēng)險對沖

D

風(fēng)險分散

( ? )是商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對沖特性進行風(fēng)險對沖。

A

風(fēng)險對沖

B

風(fēng)險補償

C

自我對沖

D

市場對沖