銀行從業(yè)
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在Credit Monitor模型中，企業(yè)向銀行借款相當于持有一個基于企業(yè)資產(chǎn)價值的看漲期權(quán)，股東初始股權(quán)投資可以看作該期權(quán)的( )。

A

期權(quán)費

B

時間價值

C

內(nèi)在價值

D

執(zhí)行價格

下列關(guān)于信用評分模型的說法，正確的有( )。

A

信用評分模型是建立在對當前市場數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上

B

信用評分模型可以給出客戶信用風(fēng)險水平的分數(shù)

C

信用評分模型可以提供客戶違約概率的準確數(shù)值

D

信用評分模型可以及時反映企業(yè)信用狀況的變化

違約風(fēng)險暴露是指債務(wù)人違約時的預(yù)期（ ）。

A

表內(nèi)項目暴露總和

B

表外項目暴露總和

C

表內(nèi)表外項目暴露總和

D

表內(nèi)減表外項目

以下（ ）不屬于違約概率模型。

A

RiskCalc模型

B

Credit Monitor模型

C

Logit模型

D

KPMG的風(fēng)險中性定價模型

某公司流動資產(chǎn)合計6000萬元，流動負債合計4000萬元，存貨合計2000萬元，則該公司的速動比率為（ ）。

A

1.0

B

0.6

C

1.5

D

0.5

以下（ ）不是衡量盈利能力比率的指標。

A

銷售毛利率＝[（銷售收入-銷售成本）/銷售收入]×100%

B

銷售凈利率＝（凈利潤/銷售收入）×100%

C

總資產(chǎn)收益率＝凈利潤/平均總資產(chǎn)

D

權(quán)益收益率＝稅后損益/平均股東權(quán)益凈額

下列關(guān)于信用風(fēng)險的說法，正確的是（）。

A

對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源

B

信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

C

衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險造成的損失不大，潛在風(fēng)險可以忽略不計

D

從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失

( )是指由于人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險。

A

操作風(fēng)險

B

市場風(fēng)險

C

信用風(fēng)險

D

聲譽風(fēng)險

銀行應(yīng)該遵守所有開展業(yè)務(wù)所在國家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

A
正確
B
錯誤

銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險。

A
正確
B
錯誤