銀行從業(yè)
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了解客戶的基本信息是理財(cái)師提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，下列屬于客戶基本信息的有（）。
  • A

    婚姻狀況

  • B

    重要的家庭和社會(huì)關(guān)系

  • C

    工作單位與職務(wù)

  • D

    健康狀況

  • E

    個(gè)人興趣愛好和志向

從風(fēng)險(xiǎn)承受能力角度評(píng)價(jià)，以下不適合推薦給衰老期家庭的產(chǎn)品是（）。
  • A

    養(yǎng)老險(xiǎn)

  • B

    退休年金

  • C

    股票型基金

  • D

    平衡型基金

根據(jù)個(gè)人生命周期理論，自完成學(xué)業(yè)開始工作并領(lǐng)取第一份報(bào)酬開始進(jìn)入（）。
  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    維持期

理財(cái)師開展業(yè)務(wù)時(shí)，（）是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。
  • A

    開戶

  • B

    調(diào)查問卷

  • C

    面談溝通

  • D

    電話溝通

小陳是一名銀行業(yè)從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國(guó)大陸經(jīng)營(yíng)一家小型企業(yè)，同時(shí)在北美也有收入來源。小陳在自己沒有取得會(huì)計(jì)資格的前提下，主動(dòng)為趙先生提供跨國(guó)避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。則小陳的做法違反了（）原則。
  • A

    正直守信

  • B

    勤勉盡職

  • C

    專業(yè)勝任

  • D

    客觀公正

在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（）。

  • A

    資產(chǎn)與負(fù)債

  • B

    雇員福利

  • C

    投資偏好

  • D

    客戶的投資規(guī)模

按照生命周期理論，下列表述正確的是（）。
  • A

    家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開始控制投資風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    家庭形成期儲(chǔ)蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

  • C

    家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到頂點(diǎn)，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    家庭成長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄特征是收入達(dá)到巔峰，支出渴望降低

以下符合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述的是（）。
  • A

    投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國(guó)債、保險(xiǎn)等為主

  • B

    投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況

  • C

    投資應(yīng)以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化

  • D

    不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)

在人的生命周期過程中，必須加強(qiáng)現(xiàn)金流管理，合理安排日常收支，適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行適度金融投資的時(shí)期是（）。
  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    高原期

在很多年前，陳先生因?yàn)橥顿Y股票遭受損失，再也不愿意投資股票，此外擔(dān)心會(huì)遭受損失，對(duì)于理財(cái)師小王推薦的一些非保本收益理財(cái)產(chǎn)品也不大感興趣。則陳先生對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為（）。
  • A

    無法判斷

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)中立型

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)偏好型