銀行從業(yè)
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在理財(cái)師與客戶面談溝通時(shí)，需要注意的問題有（）。
  • A

    理財(cái)師在面見客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備

  • B

    在面談中理財(cái)師言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然

  • C

    理財(cái)師應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運(yùn)用

  • D

    在會(huì)面后理財(cái)師可以向客戶電話或郵件致謝

  • E

    在會(huì)面后理財(cái)師要針對面談中客戶提出、有待解答、解決的問題及時(shí)向客戶回復(fù)

商業(yè)銀行一般會(huì)根據(jù)客戶的（）對客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財(cái)需求的共性。
  • A

    年齡

  • B

    資產(chǎn)規(guī)模

  • C

    性別

  • D

    區(qū)域

個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)是（）。
  • A

    償還房貸、籌教育金

  • B

    量入節(jié)出、存自備款

  • C

    求學(xué)深造、提高收入

  • D

    收入增加、籌退休金

張勇夫婦明年將退休，三個(gè)子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且張勇夫婦有豐厚的儲(chǔ)蓄，兩個(gè)人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是（）。
  • A

    家庭形成期

  • B

    家庭成長期

  • C

    家庭成熟期

  • D

    家庭衰老期

根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，可發(fā)行公司債券的有（）。
  • A

    有限責(zé)任公司

  • B

    國有獨(dú)資企業(yè)

  • C

    國有控股企業(yè)

  • D

    股份有限公司

  • E

    個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

與其他理財(cái)產(chǎn)品相比，組合投資類理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的突破包括（）。
  • A

    突破了理財(cái)產(chǎn)品投資渠道狹窄的限制

  • B

    突破了銀行理財(cái)產(chǎn)品間歇性銷售的形式

  • C

    突破了理財(cái)產(chǎn)品資金量的限制

  • D

    突破了理財(cái)產(chǎn)品期限的限制

  • E

    突破了理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的限制

下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述，正確的有（）。
  • A

    銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進(jìn)行

  • B

    受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托

  • D

    信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便，具有較好的流動(dòng)性

  • E

    信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔(dān)

債券贖回條款給投資者帶來的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）。
  • A

    現(xiàn)金流不確定性的增加

  • B

    投資者蒙受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    限制了債券的潛在資本增值

  • D

    增加交易成本

  • E

    降低了投資收益率

下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的表述中，錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    將非固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起

  • B

    股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品又稱聯(lián)動(dòng)式投資產(chǎn)品

  • C

    回報(bào)率通常取決于掛鉤資產(chǎn)的表現(xiàn)

  • D

    根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，大致可以細(xì)分為外匯掛鉤類、利率/債券掛鉤類、股票掛鉤類、商品掛鉤類及混合類等

一般而言，按流動(dòng)性從小到大順序排列正確的是（）。
  • A

    公司債券→普通股票→國債

  • B

    公司債券→國債→普通股票

  • C

    普通股票→國債→公司債券

  • D

    普通股票→公司債券→國債