銀行從業(yè)
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（ ?）是由F·莫迪利安尼與 R·布倫博格、A·安多共同創(chuàng)建的。

A

風險收益理論

B

生命周期理論

C

客戶偏好理論

D

投資規(guī)劃理論

生命周期理論指出，自然人是在相當長的時間內計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內實現(xiàn)（ ?）的最佳配置。

A

消費和儲蓄

B

投資

C

理財

D

收支

我們將理財師的工作流程概括為六個方面，最先進行的一個環(huán)節(jié)是（ ?）。

A

對客戶資產管理目標進行分析

B

為客戶進行基礎規(guī)劃

C

接觸客戶，建立信任關系

D

為客戶進行資產狀況分析

（ ?）是專業(yè)理財服務不可或缺的環(huán)節(jié)。

A

滿足客戶的一切要求

B

向客戶承諾保底收益

C

客戶信息的收集與完整

D

與客戶建立友誼關系

與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務更加強調（ ?）。

A

風險性

B

收益性

C

建議性

D

個性化

《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定，（ ?）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。

A

綜合理財業(yè)務

B

個人理財業(yè)務

C

理財計劃

D

私人銀行業(yè)務

下列理財計劃中，屬于保證本金且收益動態(tài)（區(qū)間）理財計劃的是（）。
  • A

    固定收益理財計劃

  • B

    保本浮動收益理財計劃

  • C

    最低收益理財計劃

  • D

    非保本浮動收益理財計劃

關于制定理財規(guī)劃方案，下列表述錯誤的是（）。
  • A

    理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的

  • B

    家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

  • C

    綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務資源配置，整體設計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案

  • D

    稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時，需要采取的必要措施是（）。
  • A

    資產管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風險管理

（）是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內容。
  • A

    住房消費計劃

  • B

    債務管理

  • C

    汽車消費計劃

  • D

    現(xiàn)金管理