銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1948題
下列因素中，（）不是定期評估頻率的主要決定因素。
  • A

    客戶的投資金額

  • B

    客戶個人財務狀況變化幅度

  • C

    客戶的投資風格

  • D

    家庭人口結(jié)構(gòu)

關于客戶信息收集的具體步驟，下列說法錯誤的是（）。
  • A

    理財師自己沒有心理障礙，是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財務信息

  • B

    引導客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

  • C

    在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，可以去問些與其不相關的信息

  • D

    制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關理財產(chǎn)品的研究機構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應正確的是（）。
  • A

    消費支出情況——定性信息

  • B

    風險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗——定量信息

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

理財師對客戶家庭信息進行整理后，需要對客戶家庭財務現(xiàn)狀進行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括（）。
  • A

    資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • D

    支出結(jié)構(gòu)分析

投資者購買下列哪種理財計劃時承擔的風險最大？（）
  • A

    保本浮動收益理財計劃

  • B

    保證收益理財計劃

  • C

    非保本浮動收益理財計劃

  • D

    固定收益理財計劃

下列關于個人理財顧問服務業(yè)務的表述，錯誤的是（）。
  • A

    它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務

  • B

    收益和風險由客戶和銀行共同分擔

  • C

    客戶自行管理和運用資金

  • D

    商業(yè)銀行主要向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議等服務

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關心客戶的需求

在銷售境外機構(gòu)設計發(fā)行的理財產(chǎn)品時，商業(yè)銀行對理財資金的成本與收益（）。
  • A

    應獨立測算

  • B

    無須測算

  • C

    只需交給投資者進行測算

  • D

    應要求境外機構(gòu)提供測算