銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行在進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品持續(xù)信息披露時(shí)，可以不履行的義務(wù)是（）。
  • A

    披露期末資產(chǎn)估值

  • B

    披露其他購(gòu)買該理財(cái)產(chǎn)品的客戶信息

  • C

    定期向客戶發(fā)送理財(cái)產(chǎn)品賬單

  • D

    披露收入與費(fèi)用

根據(jù)客戶的年齡和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將一部分資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)型資產(chǎn)，另一部分資產(chǎn)以銀行存款、國(guó)債等安全型資產(chǎn)持有，這在投資規(guī)劃中稱為（）。

  • A

    資產(chǎn)配置

  • B

    證券選擇

  • C

    基本面分析

  • D

    投資策略

下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財(cái)知識(shí)水平

  • B

    財(cái)務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。
  • A

    保險(xiǎn)規(guī)劃

  • B

    現(xiàn)金規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    稅收規(guī)劃

理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化

  • C

    客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí)，是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括（）。
  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    工資收入

下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。
  • A

    認(rèn)股權(quán)證+股票型基金+期貨

  • B

    股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

  • C

    定存+國(guó)債+保本投資型產(chǎn)品

  • D

    績(jī)優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨

銀行為客戶制定的教育規(guī)劃包括客戶自身教育規(guī)劃和（）兩種。
  • A

    本人教育規(guī)劃

  • B

    近期教育規(guī)劃

  • C

    長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃

  • D

    子女教育規(guī)劃

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中，收益和風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶承擔(dān)的是（）。
  • A

    理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

  • B

    保證收益理財(cái)計(jì)劃

  • C

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

  • D

    非保證收益理財(cái)計(jì)劃

一般而言，如果客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，而不是被動(dòng)工作，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了（）。
  • A

    財(cái)富增值

  • B

    財(cái)務(wù)安全

  • C

    財(cái)富保障

  • D

    財(cái)務(wù)自由